Ипотека под залог приобретаемой квартиры: Ипотека под залог приобретаемого жилья, взять ипотеку под залог приобретаемой недвижимости

Ипотека под залог имеющейся недвижимости в Москве

• Главная
• Ипотека в Москве
• Под залог

Ипотека под залог недвижимости в Москве — оформите кредит, предоставив залог банку. Сравните 25 предложений от 17 банков, рассчитайте переплату и подберите нецелевой ипотечный кредит под залог недвижимости в одном из банков Москвы.

Подобрать кредит

Подать единую заявку

Заполните 1 анкету и выберите из предложений, одобренных вам банками, лучшее! Статус заявок вы сможете отслеживать в личном кабинете.
Отправленная заявка не обязывает брать кредит. Ваши данные надёжно защищены.»>

Мы подобрали для
вас 25 ипотечных кредитов под залог жилья в
Москве

Сравнение лучших
ипотечных кредитов под залог жилья в Москве

Подать заявку

• Все предложения (25)
• Сравнить лучшие (17)

Ставка

Платеж в месяц

Переплата

Условия

Ставка

Платеж в месяц

Переплата

Сумма

Срок

Господдержка

от 7. 3 %

16 482

1.2 млн

300 тыс — 12 млн

1 год — 30 лет

Узнать решение

Залоговый кредит+

от 8.8 %

18 043

1.4 млн

500 тыс — 20 млн

1 месяц — 20 лет

Узнать решение

Сельская ипотека

от 3 %

12 430

437 484.51

100 тыс — 5 млн

1 месяц — 25 лет

Рефинансирование ипотеки

от 5 %

14 234

762 171.35

500 тыс — 20 млн

3 года — 30 лет

Покупка жилья на вторичном рынке

от 6.04 %

15 228

941 102.85

300 тыс — 50 млн

3 года — 30 лет

Ипотека на строительство жилого дома и рефинансирование

от 10 %

19 343

1.7 млн

300 тыс — 20 млн

1 год — 20 лет

Рефинансирование ипотеки

от 10.25 %

19 619

1.7 млн

500 тыс — 15 млн

1 год — 30 лет

Загородный дом

от 10.4 %

19 786

1.8 млн

300 тыс — 500 тыс

3 года — 25 лет

Кредит под залог недвижимости

от 10. 9 %

20 346

1.9 млн

300 тыс — 15 млн

5 лет — 15 лет

Недвижимость под залог имеющегося жилья

от 10.99 %

20 447

1.9 млн

1.5 млн — 40 млн

3 года — 20 лет

Ипотека на строительство дома

от 11.3 %

20 799

1.9 млн

600 тыс — 60 млн

1 год — 30 лет

Кредит под залог недвижимости

от 11.4 %

20 913

2 млн

600 тыс — 8 млн

3 года — 25 лет

Кредит под залог квартиры

от 11.99 %

21 591

2.1 млн

500 тыс — 20 млн

1 год — 20 лет

Ипотека плюс

от 12.29 %

21 940

2.1 млн

500 тыс — 15 млн

1 год — 15 лет

Кредит под залог недвижимости

от 12.4 %

22 068

2.2 млн

500 тыс — 15 млн

1 год — 15 лет

Под залог квартиры

от 13.4 %

23 250

2.4 млн

500 тыс — 30 млн

3 года — 30 лет

Под залог квартиры

от 13.6 %

23 490

2.4 млн

500 тыс — 30 млн

3 года — 30 лет

Обновлено 11. 04.2023

Отзывы об ипотеках под залог в Москве

Оставить отзыв

Сертификат первичная приемка жилья

Благодаря вашему сертификату на первичную приемку жилья от застройщика, избавились от нескольких проблем по окнам и вентиляции. Удобная услуга, а учитывая современные реалии — очень даже нужная, т.к. большинство застройщиков используют субподрядчиков, которые половину работы делают тяп-ляп.

Марина МоскваПромсвязьбанк

Оформление ипотеки

Давно решались на оформление ипотеки, тк платить за съем такие деньги морально тяжело уже. Посчитали сколько на это потратили ужаснулись просто, в Москве жилье съемное довольно дорогое. Подкопили на первоначальный взнос и выбрали подходящую квартиру, оставалось только выбрать банк. У мужа был кредит…Читать далее

Регина МоскваАльфа-Банк

Издевательство над клиентами

Что бы созаемщик получил документы возврата налога в ФНС по квартире в которой он является собственником, и плательщиком кредита по договору, он должен исполнить инструкцию, те написать по присланному шаблону заявление, отправить по эл. адресу, ждать в 4 раза дольше заявленного времени, далее подойт…Читать далее

ольга МоскваАльфа-Банк

Ипотека больше не звучит страшно

Всегда мечтала о своем жилье, увидела предложение в Альфа-банке для семейной ипотеки. Посмотрела условия, под которые семья наша подходила, заполнила заявку на сайте и принялась ждать. На следующий день уже пришло одобрение, выдохнули с мужем, оставалось просто прийти в отделение, чтоб ее оформить….Читать далее

Валерия МоскваАльфа-Банк

Ипотека под 4,6% сейчас как сказка

В апреле 2021 года взяли ипотеку на новостройку под 4,6% процента. Сейчас эти условия да и цена на квартиру кажутся сказкой. Подавал заявку на сайте застройщика, прислали одобрение три банка, Альфа была первой и с наиболее выгодными условиями. С ними и оформили. Два года прошло, не жалуюсь

Константин М.МоскваАльфа-Банк

Как я оформил выгодную ипотеку

Ипотека в Сбербанке оказалась реально выгодной за счет того, что смог воспользоваться льготной программой. До последнего не знал, подходит наша семья под нее или нет, долго консультировался перед тем, как оставить заявку. Спасибо сотрудникам банка, которые все в деталях рассказали, в том числе и по…Читать далее

Иван О.МоскваСберБанк

Все отзывы об ипотеках под залог в Москве

Ипотека под залог жилья в банках Москвы

Ипотечное кредитование в 2023 году пользуется значительным спросом среди физических лиц Москвы. При этом, существует значительное количество форм и видов такой банковской услуги, среди которых особого внимания заслуживает ипотека под залог имеющейся недвижимости в Москве. Данный вид ипотечного кредитования для многих москвичей представляет собой реальную возможность улучшить жилищные условия прямо сейчас.

Как правило, ипотеку в Москве под залог недвижимости оформляют заемщики, которые уже располагают жилплощадью и принимают решение о расширении собственных квадратных метров. Кроме того, ипотека под залог квартиры в Москве крайне востребована среди молодых семей, которые живут с родителями и желают переехать в собственное жилье. В таком случае, в залог вносится родительская квартира, благодаря чему молодая семья получает возможность получить собственную жилплощадь на крайне выгодных условиях.

На сегодняшний день достаточно многие банки предоставляют ипотеку под залог жилья в Москве. Физические лица могут выбирать из множества кредиторов, среди которых наиболее надежными являются такие крупные московские банки, как СберБанк, Банк ВТБ, Газпромбанк, Альфа-Банк, Россельхозбанк и многие другие.

Чем привлекателен кредит под залог имеющегося жилья в Москве?

Получение в качестве обеспечения по кредиту уже имеющейся жилплощади существенно снижает банковские риски. Благодаря этому, банковские учреждения предоставляют заемщикам лояльные ипотечные программы, которые характеризуются комплексом положительных факторов, а именно:

• более низкие процентные ставки, нежели при других видах кредитов на квартиры;
• длительный период возврата долга, благодаря которому заемщик может самостоятельно определить доступную сумму ежемесячного платежа;
• отсутствие штрафных санкций при досрочном возврате ссуды;
• возможность оформить ипотечный кредит под залог квартиры в Москве без первого взноса.

При этом, следует учитывать, что банки выдвигают особые условия к залоговому имуществу. В качестве залога может выступать исключительно высоколиквидная и юридически необремененная недвижимость. Заемщик также должен предоставить в банк все документы касательно жилья, которые подлежат тщательной проверке.

Выбрать банк, предоставляющий ипотечный кредит на наиболее выгодных условиях, помогает онлайн-калькулятор ипотеки в Москве. Введите необходимые параметры кредита и сравните все предложения банков Москвы.

Часто задаваемые вопросы

Что такое ипотека под залог имеющейся недвижимости?

Обычная ипотека является залоговым кредитом. При оформлении договора обременение накладывается на приобретаемый объект. Однако при наличии собственности можно оформить ипотеку под залог имеющегося жилья. Это актуально для тех, кто хочет повысить шансы на одобрение, увеличить доступный лимит или продлить срок, выделенный на погашение задолженности.

Можно ли взять ипотеку под залог имеющейся квартиры?

Да, такие программы есть в линейках многих банков. Можно отправить запрос через наш сайт в Альфа-Банк, СберБанк, Росбанк. Доступный перечень вариантов размещен на данной странице.

Как оформляется ипотека под залог недвижимости?

Сначала нужно выбрать новый объект для покупки. После подобрать предложение по ипотеке на данной странице посредством системы фильтрации. После нужно заполнить заявку и отправить ее на рассмотрение. Обязательно приложить документы на имеющееся жилья. После получения предварительного положительного решения нужно посетить отделение для подписания договора.

Дополнительная информация по ипотеке в Москве

Леонида ЛещенкоProduct manager

Оцените страницу:

Спасибо за ваш отзыв!

Уточните, почему:

Расскажите, что вам не понравилось на странице:

Спасибо за отзыв, вы помогаете нам развиваться!

Предлагают ли банки ипотеку без первоначального взноса в Казахстане

Spread the love

0shares

Ипотечное кредитование без первоначального взноса – мечта любого казахстанца, желающего максимально быстро купить квартиру в новостройке. При средней заработной плате около 150 тысяч тенге и стоимости однокомнатной квартиры приблизительно 10 миллионов копить на минимальный первоначальный взнос придется, в лучшем случае, 4-5 лет. Можно ли обзавестись долгожданной жилплощадью раньше и где возможно получить ипотеку без первоначального взноса?

Увы, в условиях глобального сокращения ипотечных программ в Казахстане кредитные организации не могут порадовать безквартирных граждан столь выгодными условиями. Фактически на сегодняшний день лишь один банк страны предлагает ипотеку без первоначального взноса – это Цеснабанк с ипотечным продуктом «Ипаренда». Банк готов выдать кредит на полную стоимость жилья, но только в нескольких партнерских жилых комплексах. Сейчас доступно кредитование для покупки квартир лишь в трех комплексах Астаны: сроком на 15 лет, со ставкой 12-15% и обязательным оформлением страхования залога в этом же банке.

Ипотека без взноса, но с залогом

В то же время существует альтернативный вариант, который не требует взноса именно в денежном виде. Речь идет об ипотечных программах, которые в качестве первоначального взноса учитывают залог в виде недвижимого имущества. Другими словами, если у вас уже есть какая-нибудь недвижимость, стоимость которой покрывает сумму первоначального взноса, то вы можете стать участником ипотечного кредитования без внесения денежных средств на счет банка. Таким образом, вы получаете средства на покупку квартиры в новостройке, но в залоге оказываются оба объекта недвижимости – купленное в кредит жилье и ваше ранее приобретенное имущество.

Данное решение проблемы предлагают несколько кредитных организаций:

• Народный банк Казахстана

В качестве залога банк принимает коммерческую и некоммерческую недвижимость, принадлежащую физическому лицу. Кредит предоставляется на срок до 20 лет, а ставка варьируется от 12,5% до 20%. Максимальная сумма займа рассчитывается банком по итогам оценки платежеспособности претендента.

• Сбербанк

Банк предлагает несколько ипотечных программ, где вместо первоначального взноса могут выступать уже имеющаяся недвижимость или банковский вклад. Кредиты можно взять в долларах или национальной валюте под 14,6% годовых (минимальная возможная ставка) на срок до 20 лет.

• ЦентрКредит

Жилая и коммерческая недвижимость принимается банком в залог только по программе «Строительство индивидуального жилья». При этом выдается кредит, покрывающий до 60% стоимости залога, а минимальная ставка, доступная для участников зарплатного проекта, составляет 16,5%. Кредит выдается сроком до 15 лет.

• Bank RBK

Вместо первоначального взноса 30% банк готов принять ликвидную недвижимость с применением коэффициента ликвидности 0,5, а взамен выдать до 75 миллионов тенге сроком до 15 лет. Минимальная ставка по программе при полном подтверждении доходов и кредитовании с комиссией составит 14,5%, а максимальная – 25%.

• ForteBank

Банк выдает кредиты под залог жилой и коммерческой недвижимости сроком на 10-15 лет в зависимости от оформления с подтверждением дохода или без него. Ставка вознаграждения и сумма кредита также утверждаются с учетом подтверждения дохода, а на самые выгодные условия могут рассчитывать участники зарплатного проекта (ставка от 14,49% и сумма, покрывающая до 85% от рыночной стоимости залога). Интересно, что у банка есть еще одна подобная программа – ипотека «Живи просторнее». Банк выдает краткосрочный заем на полгода под залог имеющейся квартиры и долгосрочный заем на максимальный срок 15 лет под залог приобретаемой квартиры. Ставка по первому кредиту стартует от 19,99%, а по второму – от 17,99%. Заявитель может получить по этой программе до 50 миллионов тенге.

• Jýsan Bank

В банке работает целевая программа «Орда» на приобретение квартир в определенных городах. Занять у банка можно до 40 миллионов тенге, причем допускается оформление права собственности не только на самого заемщика, но и на третье лицо. Вместо первоначального взноса можно предоставить в залог жилую и коммерческую недвижимость не старше 50 лет (60 для Алматы), а выплачивать придется от 12% годовых. Похожая программа разработана и для покупки квартир в нескольких жилых комплексах Нур-Султана и Алматы.

• Kassa Nova

Та же программа «Орда» предоставляет возможность получить кредит сроком до 20 лет.

• АТФ банк

Совокупный залог приобретаемой и имеющейся недвижимости позволяет получить до 100 миллионов тенге на 15 лет со ставкой от 16%.

• Нурбанк

Банк выдает до 50 миллионов тенге, если стоимость имеющейся недвижимости покрывает, как минимум, 35% от суммы кредита. Ставки по ипотеке стартуют от 15%, а максимальный срок кредитования составляет 20 лет.

Какие банки в Казахстане дают ипотеку без первого взноса?

Ипотека без взноса, но с депозитом

Ипотекой без первоначального взноса принято считать программу Жилстройсбербанка. На самом деле вносить деньги для получения кредита все-таки придется, но, в отличие от стандартных ипотечных программ, Жилстройсбербанк предоставляет возможность накопить необходимые средства на депозитном счете. Заемщик делает вклад по целевому договору, вносит ежемесячные платежи по рассчитанному графику и увеличивает общую сумму накоплений, получая проценты по депозиту и ежегодную премию от государства. Эта ипотечная программа имеет целый ряд преимуществ:

• можно накопить деньги на квартиру, начав с относительно небольшой суммы и делая комфортные для собственного бюджета платежи;
• в зависимости от размера ежемесячных платежей банк начисляет проценты по депозиту до 12,6% годовых;
• общая сумма средств на счете также увеличивается за счет 20% премии от размера вложенных в течение года средств, которую ежегодно выплачивает государство;
• при накоплении минимальной суммы для первоначального взноса получение кредита от банка гарантировано;
• условия ипотеки от Жилстройсбербанка очень выгодны: ставка по кредиту составляет всего 3,5-5% годовых,
• возможная сумма кредита достигает 100 миллионов тенге, а срок погашения варьируется от полугода до 25 лет;
• банк может принять дополнительный залог в виде уже имеющейся недвижимости.

Есть и обратная сторона медали:

• накопить нужно не менее 50% от стоимости жилья;
• для получения ипотеки по жилищному займу депозит нельзя использовать ранее, чем через 3 года после его открытия;
• нужно набрать, как минимум, 16 баллов по специальной оценочной шкале банка (от этой же оценки будет зависеть процентная ставка, срок и сумма ипотечного кредита).

Впрочем, вкладчики банка и участники некоторых государственных программ могут рассчитывать на более выгодные условия. По программам «Нұрлы Жер» и «Свой дом» требуется накопить всего 20% от стоимости квартиры, а программа для военнослужащих предусматривает выдачу кредита при наличии на депозите 5-20%. При этом ставки кредитования продолжают оставаться очень привлекательными: от 5% до 7%.

Однако самый маленький первоначальный взнос предлагает недавно запущенная программа «Бақытты отбасы». Она адресована многодетным семьям, состоящим на учете нуждающихся в жилье исключительно в акимате Алматы. Имея 10% от стоимости жилья, семьи могут получить до 15 миллионов тенге на покупку квартиры в новостройках под рекордные 2% годовых. К сожалению, действие этой программы ограничено только одной категорией граждан, а прием документов на участие в программе закончился 11 апреля 2019 года.

Ипотека обеспечена или необеспечена?

Обеспеченный долг обеспечен залогом или активами, которыми вы владеете. Ипотечные кредиты, кредитные линии собственного капитала, кредиты собственного капитала и автокредиты — четыре примера обеспеченных кредитов. Проще говоря, ваш кредитор спросит вас, какой залог вы «предложите» для обеспечения кредита. Это отличный стимул для поощрения вас к оплате.

Необеспеченный долг, с другой стороны, не обеспечен залогом. Примеры необеспеченного долга включают личные кредиты, кредитные карты и студенческие кредиты.

Залог

Как заемщик, залог представляет собой актив или имущество, которое вы предлагаете своему кредитору в качестве обеспечения по кредиту. Кредитор имеет залоговое право на этот актив, что означает, что он имеет законное право конфисковать и продать ваш залог, чтобы погасить кредит, если вы не выполняете свои обязательства в качестве заемщика (т. Е. Если вы не делаете свои ежемесячные платежи). Залог остается в силе до тех пор, пока вы полностью не погасите свой кредит.

Лишение права выкупа остается в вашем кредитном отчете в течение 7 лет с даты вашего первого пропущенного платежа по ипотечному кредиту, который привел к потере права выкупа. К сожалению, это может нанести ущерб вашему кредиту.

Уровень риска

Кредитор считает необеспеченный кредит более рискованным, чем обеспеченный кредит, потому что они могут полагаться только на проверку вашего кредитного рейтинга и тот факт, что вы согласились погасить свой кредит. В результате, чтобы претендовать на получение необеспеченного кредита, вы часто должны иметь более высокий кредитный рейтинг и часто должны принять более высокую процентную ставку, чтобы претендовать.

Ваш кредитный рейтинг представляет собой трехзначное число, которое показывает, насколько последовательно вы выплачивали долги в прошлом и насколько хорошо вы справляетесь с долгами в настоящее время. Кредитные баллы варьируются от 300 до 850. Чем выше ваш балл, тем больше вероятность того, что кредитор захочет работать с вами.

Ваша процентная ставка — это ставка, взимаемая с вас в виде процента от основной суммы или первоначальной суммы вашего кредита.

Требования

Необеспеченные кредиты обычно имеют более строгие требования к заемщикам из-за риска для кредитора. Это означает, что обычно сложнее получить необеспеченный кредит, но это также зависит от квалификации отдельных заемщиков. Тем не менее, стоит отметить, что если вы пытаетесь восстановить свой кредит или у вас более низкий кредитный рейтинг, чем вам хотелось бы, вам может быть легче получить обеспеченный кредит.

Кредитные лимиты и условия

Какие кредиты – обеспеченные или необеспеченные кредиты – обычно имеют более высокие кредитные лимиты и условия погашения?

Прежде всего, давайте обсудим, что такое «кредитные лимиты». Федеральное агентство жилищного финансирования (FHFA) ежегодно определяет «потолок» лимитов жилищного кредита. Они называются «соответствующими кредитными лимитами» и представляют собой долларовый предел того, что Fannie Mae и Freddie Mac гарантируют или покупают. Fannie Mae и Freddie Mac покупают ипотечные кредиты, поэтому кредиторы могут делать то, что у них получается лучше всего, — выдавать ипотечные кредиты заемщикам. Базовый соответствующий кредитный лимит на 2023 год составляет 726 200 долларов США.

Обеспеченный кредит, как правило, предлагает более высокие кредитные лимиты, чем необеспеченный кредит, из-за природы меньшего риска и залога, предлагаемого кредитору.

«Условия погашения» относятся к тому, как вы выплачиваете кредит в соответствии с условиями кредита. Ваши условия погашения могут быть более гибкими с необеспеченным кредитом по сравнению с обеспеченным кредитом.

Мой многоквартирный дом финансируется Freddie Mac?

Арендаторы, которые проживают в собственности с ипотечной ссудой, приобретенной или секьюритизированной Freddie Mac, могут иметь право на определенные меры защиты арендаторов.

Эти меры защиты могут включать:

• Защита от выселения исключительно за неуплату арендной платы
• Предоставление арендатору уведомления об освобождении не менее чем за 30 дней
• Не взимание с арендатора платы за просрочку платежа или штрафов за неуплату арендной платы
• Предоставление арендатору возможности погасить задолженность по аренде с течением времени, а не единовременно

Применяемые меры защиты могут включать меры защиты в соответствии с Законом CARES, в соответствии с законодательством штата или местным законодательством, а также в случае, если недвижимость находится под «воздержанием» (тип соглашения между кредитором и вашим арендодателем).

Чтобы лучше понять меры защиты и помощи, которые могут быть доступны, посетите https://www.consumerfinance.gov/coronavirus/mortgage-and-housing-assistance/renter-protections/.

Кроме того, некоторые общины промышленного жилья, получившие финансирование в рамках предложения Freddie Mac по ссуде общины промышленного жилья, могут обеспечивать защиту арендаторов сверх минимума, требуемого законом. Арендаторы могут ознакомиться со своими договорами аренды и/или правилами и положениями сообщества, чтобы определить, действуют ли эти средства защиты в настоящее время в их сообществе.

1. Продлеваемый срок аренды на один год, если нет веской причины для непродления
2. Письменное уведомление об увеличении арендной платы за 30 дней
3. Пятидневный льготный период по арендным платежам и право на исправление неуплаты арендных платежей
4. Право на продажу изготовленного дома покупателю, который соответствует требованиям нового арендатора в сообществе, без необходимости его предварительного перемещения за пределы сообщества
5. Право на продажу построенного дома на месте в течение 30 дней после выселения домовладельцем
6. Право сдавать в субаренду или переуступать аренду земельного участка на неистекший срок новому покупателю изготовленного арендатором дома без каких-либо необоснованных ограничений, при условии, что новый покупатель или субарендатор квалифицируется как новый арендатор в сообществе
7. Право размещать знаки «Продается» в соответствии с правилами и нормами сообщества
8. Право на получение уведомления не менее чем за 60 дней о планируемой продаже или закрытии сообщества

Уличный адрес, указанный в файле собственности или сообщества, может отличаться от почтового адреса арендатора. При вводе адреса собственности или сообщества попробуйте использовать адрес дома (для отдельных зданий), офиса по аренде, клуба или сообщества. Кроме того, попробуйте выполнить поиск по почтовому индексу, чтобы увидеть список свойств.

Все поля обязательны для заполнения

Название недвижимости

Если вы не уверены в названии своей собственности или общины, или если вы проживаете в сдаваемом в аренду доме на одну семью, состоящем из 1–4 квартир, введите адрес собственности или общины в обоих поля с названием объекта и почтовым адресом.

Street Address

ALAKAZARCACOCTDEDCFLGAGUHIIDILINIAKSKYLAMEMDMAMIMNMSMOMTNENVNHNJNMNYNCNDOHOKORPAPRRISCSDTNTXUTVTVAVIWAWVWIWY Pick a State

Zip Code

Five Digit (Format: #####) .

Подтверждение

Установив этот флажок и нажав кнопку ниже, чтобы отправить эту информацию, я подтверждаю, что целью этого инструмента является помощь арендаторам в определении того, живут ли они в многоквартирном доме, который финансируется за счет приобретенного или секьюритизированного кредита.