Завещание или дарственная что лучше и дешевле 2018 году: Завещание или дарственная – что лучше и дешевле в 2018 году

дарственная и договор дарения в Украине

Олег Ивченко20 апреля 2022 7810

Жилая недвижимость

Как и в любом другом правовом государстве, в Украине обладателем недвижимости можно стать не только приобретя ее за собственные деньги, но и получив в наследство или подарок. Это касается любой недвижимости — подарить можно гараж, участок и прочие объекты, как и квартиру или дом. Для того чтобы действия по смене собственника были правильными с правовой точки зрения и не доставили в дальнейшем никаких проблем, акт дарения необходимо произвести с соблюдением всех регламентированных законом формальностей. Как советуют наши эксперты, начать необходимо с оформления дарственной в нотариальной конторе.

В этой статье мы расскажем о том, что такое дарственная, чем отличается договор дарения от купли-продажи и какие документы вам потребуются для оформления.

Обращаем ваше внимание, что наши специалисты специализируются на оценке недвижимости и не предоставляют консультации непосредственно о процедуре дарения. Если вы хотите узнать подробности укладывания данного договора советуем обратиться к соответствующим экспертам. Мы же готовы проконсультировать вас в вопросе об оценке подаренного имущества.

Читайте в этой статье:

1. 1. 1. Что такое дарственная?
      2. Что лучше: дарственная или купля-продажа в Украине?
      3. Дарственная или завещание: что дешевле и выгодней в 2022 году?
      4. Дарственная на часть квартиры
      5. Документы для оформления договора дарения
      6. Где оформить дарственную?
      7. Сколько стоит оформить дарственную в Украине?

Что такое дарственная?

Основанием для оформления договора дарения (он же дарственная) является Гражданский кодекс Украины, который в ст. 717 определяет его как документ, подтверждающий, что право собственности на принадлежащее дарителю имущество на безвозмездной основе передается им одаряемому. Такая передача может произойти сразу (в настоящий момент времени) либо осуществиться в будущем при условии наступления обстоятельств, делающих подарок возможным.

Несмотря на то, что по своей сути договор дарения — это двусторонняя сделка, даритель осознанно идет на нее, понимая, что не получит от нее материальной выгоды. В этом случае стороной, получившей выгоду, выступает только одаряемый. При этом дарителю необходимо иметь в виду, что передать права собственности он может только на ту недвижимость, которая принадлежит ему на законных основаниях, подтверждаемых правоустанавливающими документами. То есть, арендованную даже на длительный срок недвижимость подарить не получится.

Договор дарения или дарственная приобретает законную силу только в случае непременного удостоверения нотариусом.

Что лучше: дарственная или купля-продажа в Украине?

Договор дарения (в том числе недвижимости) имеет принципиальные отличия от соглашения о купле-продаже:

1. 1. 1. Продажа объекта недвижимости предполагает выплату его стоимости покупателем продавцу. При дарении передача права собственности осуществляется безвозмездно. Требовать от одаряемого любую компенсацию за подарок даритель не имеет права.
      2. Существует устойчивое мнение, что договор дарения нельзя оспорить и он не имеет обратной силы. Однако законодательством предусмотрены случаи, в которых даритель может обратиться в суд с требованием об аннулировании дарственной. Это допустимо в ситуации, когда одаряемым было совершено преступление против дарителя или членов его семьи. Также оспорить договор дарения в судебном порядке можно, если имели место угрозы или шантаж, с помощью которых дарителя вынудили подписать договор, который был для него заведомо невыгоден. Основанием для подобных действий дарителя могут стать обман и введение его в заблуждение в отношении юридических последствий данной сделки и иные причины. Оснований для расторжения договора купли-продажи существенно меньше. Кроме того, финансовая сторона вопроса, как правило, бывает решена, деньги за проданную недвижимость получены, таким образом нивелируя мотивы для оспаривания сделки.
      3. Исковая давность по договору дарения — срок, на протяжении которого возможно обращение в судебную инстанцию для его расторжения, — не превышает 1 года. Сделка купли-продажи может быть оспорена в срок до 3 лет.
      4. Недвижимость, подаренная одному из супругов в браке, считается его личной собственностью, и другой супруг претендовать на нее не имеет права. Объекты недвижимости, приобретенные в браке одним из супругов по договору купли-продажи, по закону имеют статус общей совместной собственности. В случае развода эта недвижимость будет подлежать разделу.
      5. Даритель вправе осуществить дарение своей доли в долевой собственности на недвижимость, не ставя в известность об этом прочих собственников. Продать же свою часть, не уведомив письменно остальных владельцев недвижимости, нельзя. Это невозможно потому, что по закону им принадлежит преимущественное право на покупку продающейся доли.
      6. Не удастся подарить и недвижимость, собственником которой является несовершеннолетний. Такую недвижимость можно лишь продать, если на это предварительно будет получено специальное разрешение органов попечительства и опеки.

Дарственная или завещание: что дешевле и выгодней в 2022 году?

Наиболее часто в отношении распоряжения недвижимостью возникает вопрос о том, что лучше — составить завещание или оформить договор дарения в Украине. Выбирая один из вариантов, стоит учитывать, что:

1. 1. 1. Для оформления дарственной присутствие у нотариуса одаряемого необходимо, поскольку перед подписанием договора могут обсуждаться особенности имущества. При составлении завещания присутствие наследника необязательно.
      2. С даты, указанной в договоре дарения, даритель утрачивает право собственности на подаренную недвижимость. Завещатель после подписания завещания до самой смерти остается собственником недвижимого или иного имущества.
      3. Даритель не может вносить никаких дополнений и изменений в договор дарения после его подписания. Завещатель имеет право вносить в документ любые коррективы, отменить его или сделать наследником другого человека.

Дарственная на часть квартиры

Оформить договор дарения на недвижимость, которая принадлежит дарителю целиком, не составит труда. В случае же, когда он является владельцем только ее части, порядок оформления в дар будет определяться формой собственности.

Вариантов может существовать несколько:

1. 1. • квартира находится в общей долевой собственности с выделением доли каждого владельца;
      • недвижимость является общей совместной собственностью, доли собственников в которой не определены.

В первом случае, когда недвижимость находится в общей долевой собственности и для каждого собственника определена в ней доля, возможно передать свою часть квартиры в дар, не получая согласия остальных собственников.

Во втором случае, когда доли владельцев не выделены, заключение договора дарения возможно только после получения согласия на это всех собственников.

Такое же правило действует и в случае, когда квартира или часть в ней является общей совместной собственностью супругов. При желании оформить дарственную на свою часть один из них сможет сделать это только имея письменное согласие другого супруга. Отсутствие такого согласия сделает заключение договора невозможным.

Документы для оформления договора дарения

Для оформления договора дарения тот, кто принял решение подарить недвижимость, кроме паспорта и кода, в числе основных должен иметь при себе следующие документы:

1. 1. • правоустанавливающий документ на объект недвижимости;
      • справку о лицах, зарегистрированных на данной жилплощади;
      • акт оценки объекта недвижимости;
      • письменное согласие второго супруга на проведение сделки, если недвижимость приобретена в браке;
      • при не достижении одаряемым возраста 18 лет или наличии зарегистрированных в квартире несовершеннолетних — разрешение органа опеки и попечительства.

Даритель и одаряемый обязательно должны присутствовать при оформлении сделки. Если согласие сторонами достигнуто и договор заключен, нотариусом делается выписка из Реестра имущественных прав на нового владельца. В этот момент даритель лишается права собственности на недвижимость, а одаряемый приобретает его. На заключительном этапе нотариус выдает одаряемому договор дарения и выписку на его имя из государственного реестра о регистрации права собственности на данную движимость.

Где оформить дарственную?

Дарственная может быть оформлена по месту нахождения недвижимости или месту регистрации участников сделки. К примеру, если даритель имеет киевскую регистрацию и недвижимость, которую планируется подарить, также находится в столице, то нельзя оформить договор дарения в нотариальной конторе Николаева или любого другого города в Украине.

Выбор нотариуса зависит от собственных приоритетов. Это может быть государственный или частный нотариус, стоимость услуг которых практически не отличается. К минусам обращения к государственному нотариусу можно отнести большие очереди и, как следствие, более продолжительный срок ожидания совершения сделки.

Сколько стоит оформить дарственную в Украине?

В Украине минимальная стоимость оформления договора дарения находится в пределах 8000 гривен. Однако стоит учитывать, что эта цифра реальна при условии, что одаряемым будет выступать родственник, состоящий в степени родства первой или второй. В случае, если подарок будет решено сделать иностранцу или постороннему лицу, не являющемуся родственником, то это желание обойдется совсем в другую сумму.

При оформлении дарственной на недвижимое имущество родственнику, относящемуся к 1 или 2 степени родства, необходимо уплатить государственную пошлину, которая составляет 1% от стоимости недвижимости.

Таким образом, в общую стоимость договора дарения входят:

• оформление дарственной — от 3500 грн;
• внесение договора в реестр — 1800 грн;
• оценка недвижимого имущества — от 2 500 грн в зависимости от необходимой срочности;
• государственный налог — 1% от стоимости недвижимости;
• при дарении дальнему родственнику или лицу, не состоящему в родстве с дарителем — дополнительные 5% и 1,5% военный сбор от суммы оценки;
• если подарок делает гражданин Украины нерезиденту (гражданину Украины — нерезидент), потребуется уплатить 18% налог, а также военный сбор 1,5% от оценочной стоимости недвижимости.

Итак, как мы уже упомянули, дарение недвижимости требует проведения оценки. Результаты оценки имеют большое значение, ведь именно от этой суммы будет рассчитываться налог. Вот почему многие владельцы недвижимости щепетильно относятся к выбору эксперта-оценщика. От работы специалиста зависит многое, ведь никто не захочет переплачивать больше.

Компания “Парето” — это команда высококвалифицированных специалистов, которые знают, как выполнить успешную оценку недвижимости. Одни из наших главных принципов работы — это открытость и взаимосвязь с клиентом. С нами вы будете в курсе, на каком этапе работы находится ваш объект и что еще предстоит сделать. Есть еще вопросы? Тогда обратитесь к нашим экспертам за бесплатной консультацией!

Олег Ивченко

Должность: директор, эксперт по оценке. Опыт работы 14 лет.
Эксперт по оценке бизнеса и нематериальных активов.
Специализация: Оценка недвижимого и движимого имущества, а также целостных имущественных комплексов, паев, ценных бумаг, имущественных прав и нематериальных активов.

Рейтинг
4.5
на основе
7810&nbsp ответов

Завещание или дарственная. Что лучше и дешевле?

Понравилась статья? Следите за новыми идеями из мира сада и огорода, а так же полезных советов в нашем канале. Подписывайтесь на нас в Яндекс.Дзене. Подписаться.

Передача прав собственности на имущество – серьезное решение, к которому необходимо подходить обдуманно и ответственно. Особенно, когда речь идёт о необходимости передать жилой дом или квартиру, которые являются единственной жилплощадью владельца. Такая передача несёт определённый риск, особенно если собственник не достаточно осведомлён в подобном вопросе.

Немалую роль играет цель, с которой собственник желает осуществить такого рода сделку. От неё и зависит, завещание или дарственная на дом будет выгоднее для сторон и дешевле в оформлении. Задаваясь вопросом, как правильно в конкретном случае передать наследство, следует определиться «когда я хочу передать или подарить свою жилплощадь».

Недвижимое наследство лучше всего оформить так, чтобы при жизни защитить свои права на имущество. Составляя договор дарения или завещание, необходимо учитывать все факторы, которые могут послужить в дальнейшем основанием для оспаривания документа. В связи с этим, разницу между двумя упомянутыми сделками необходимо знать, чтобы правильно определить, завещание или договор дарения будет выгоднее, дешевле и надежнее.

Содержание

• Основные отличия
• Что же выбрать?
• Принципы завещания
• Финансовая сторона дарственной

Основные отличия

Договор дарения и завещание предусматривает, что право на квартиру и прочее имущество, о котором говориться в документе, будет передано указанному гражданину, по воле собственника. Однако следует определить принципиальные различия этих сделок:

Основные моменты	Документ
	Договор дарения	Завещание
Срок оформления	После подачи всех необходимых документов, подписания договора и оплаты пошлины, право собственности регистрируется в течение восемнадцати календарных дней	Вступить в наследство можно только через полгода после смерти завещателя
Финансовые траты	Государственная пошлина за регистрацию дарственной отменена, также как и оплата нотариальных услуг в соответствии со стоимостью подаренной собственности	Необходимо нанимать независимых экспертов по оценке собственности. Оплачиваются нотариальные услуги, дополнительные услуги нотариуса и выдача свидетельств
Когда будет получено наследство (квартира, дом, прочее)	Получить квартиру можно при жизни дарителя	Переход прав собственности на квартиру и прочее имущество произойдёт только после смерти завещателя
Налогообложение	Облагается налогом, который высчитывается от полной стоимости собственности. Также оплачивается государственная пошлина	Близкие родственники от налога освобождены. Дальние родственники и третьи лица должны заплатить налог в размере тринадцати процентов от стоимости имущества

Что же выбрать?

Если собственник собирается подарить квартиру или дом, то необходимо учитывать, что:

• Оформить завещание практичнее и безопаснее, если владелец неуверен в том, что родственник или гражданин, которому передаётся объект недвижимости, добросовестно распорядятся таким подарком. Например, не выселит дарителя из подаренной жилплощади. В завещании можно указать, на каких условиях наследник получит собственность;

• Оформить договор дарения на квартиру или дом выгоднее, если даритель состоит в доверительных отношениях с одаряемым и полностью в нём уверен. Он получит имущество при жизни дарителя, который при этом лишится права распоряжаться этой собственностью. В дарственной указывать условия для получения имущества категорически запрещено, можно лишь подарить без каких-либо требований.

Говоря о том, что дешевле оформить, следует отметить, что для близких родственников договор дарения будет выгоднее, поскольку налог с него не уплачивается. Для дальних родственников или граждан, не состоящих с наследодателем в родстве, выгоднее будет завещание, поскольку налог в договоре дарения для таких лиц предусматривается.

Принципы завещания

Чтобы правильно оформить завещание на родственника или иное физическое лицо, наследодатель должен следовать установленным российским законодательством правилам. Последнюю волю необходимо изъявлять чётко, без двусмысленности, и грамотно с юридической точки зрения. Если в завещании указано несколько наследников, например сын и дочь, собственнику лучше уточнить, кому какая доля имущества достанется. Это предотвратит дальнейшие конфликты между наследниками. Если в документе идёт речь не об одном объекте собственности, желательно для каждого из них назначить только одного наследника. Также желательно указать, кому полагается имущество, если указанный в завещании родственник откажется от завещанного, преждевременно умрёт или будет признан недостойным.

В некоторых случаях имеет смысл назначить исполнителя завещания, который после смерти наследодателя будет отвечать за сохранность имущества до его официального раздела.

Финансовая сторона дарственной

Наследство, которое будет получено по договору дарения, передаётся одаряемому безвозмездно. Такая сделка подразумевает под собой отсутствие уплаты налога, но при оформлении прав собственности на имущество необходимо оплатить государственную пошлину. Она является аналогом налога и составляет тринадцать процентов от стоимости объекта недвижимости.

Если владелец решил подарить квартиру или дом своим детям или родителям, то они от уплаты налога освобождаются полностью. Также от него освобождены близкие кровные родственники: братья и сёстры, внуки, дедушки и бабушки. Согласно Семейному кодексу Российской Федерации этот список не может расширяться и физические лица, не перечисленные выше, оплатить тринадцать процентов от стоимости подарка обязаны.

После того, как владелец решил подарить объект недвижимости, квартиру ли, дом, землю, оформил договор дарения на наследство, имущество было передано указанному родственнику и оформлено право собственности на нового гражданина, одаряемый обязан подать налоговую декларацию и сделать это лучше как можно раньше.

Что лучше – дарственная или завещание на квартиру: плюсы и минусы сделок

Приняв решение передать жилплощадь близким или родственникам, многие владельцы недвижимости пытаются найти наиболее приемлемый вариант с точки зрения затрат и гарантий.

Всем хочется свести к минимуму волокиту, связанную с документами, и избавить себя от лишних расходов. Если речь идет о безвозмездной передаче недвижимого имущества, варианта, на самом деле, только два – договор дарения и оформление завещания. Но какой из них лучше? В рамках настоящей статьи поговорим о преимуществах и недостатках каждого варианта, а также обсудим, что лучше — дарственная или завещание на квартиру в той или иной ситуации.

Гарантия дарственной: очевидное преимущество для получателя

Если есть необходимость осчастливить кого-либо квадратными метрами «здесь и сейчас», наиболее приемлемым вариантом будет, конечно, дарственная. Когда участниками сделки — взрослые дееспособные люди, и речь не идет о долевой собственности, можно даже обойтись без нотариуса. Договор заключается в письменной форме, обязательно подписывается обеими сторонами, после чего можно отправлять документы на регистрацию права собственности. Если одаривается близкий родственник, налог платить не придется, правда, госпошлину за регистрацию предстоит внести в любом случае.

Стоит знать, что, несмотря на чрезвычайную простоту оформления такой сделки, договор дарения отменить крайне сложно, и в подавляющем большинстве случаев суд оказывается на стороне одариваемого человека.

Основания для возвращения своей собственности должны быть очень вескими – например, покушение на жизнь и здоровье дарителя или использование переданного жилого помещения не по назначению.

Если есть потребность оставаться собственником квартиры до конца жизни, но очень важно, чтобы впоследствии квадратные метры достались одному или нескольким конкретным лицам, имеет смысл нотариально оформлять завещание. Завещание же можно корректировать сколько угодно раз, меняя свою «последнюю волю» в зависимости от обстоятельств, однако и оспорить его затем гораздо легче.

И все же специалисты рекомендуют пожилым людям, не до конца уверенным в лицах, на кого они хотят «переписать» квартиру, все-таки составлять завещание.

Финансовые нюансы: налоги и льготы

С точки зрения финансовых расходов оформление завещания оказывается дороже, да и вступление в наследство требует затрат. Впрочем, если квартира передается по наследству лицам, которые проживали вместе с наследодателем до его смерти и продолжают жить там, то им не придется платить государственную пошлину при получении свидетельства о праве на наследство.

Важно учитывать, что при подписании договора дарения квартира переходит во владение одариваемого после государственной регистрации, а вместе с ней передаются обязательства, например необходимость оплаты счетов за коммунальные услуги, налога на имущество физлиц, любых долгов, связанных с этой собственностью. Если даритель пользовался какими-либо льготами, одариваемый их, естественно, не получит автоматически, и расходы на содержание жилья могут вырасти.

Более того, если одариваемый уже имеет одну квартиру и пользуется социальной помощью, предоставляемой малообеспеченным гражданам, не исключено, что, получив в собственность еще одно жилье, он лишится государственной поддержки. При наследовании это тоже может произойти, но намного позже.

В случае с дарственной, если квартира передается дальним родственникам или третьим лицам, им придется вносить налог в размере 13%, а получение наследства налогом не облагается вне зависимости от степени родства. Исключение – случаи, когда наследники продают полученное жилье в течение трех лет после оформления права владения.

Поэтому, выбирая способ передачи жилплощади близким людям, стоит учитывать не только расходы на переоформление собственности, но и будущие затраты.

Дарственная: аргументы «за» и «против»

Договор дарения – лучший выход, если есть желание вручить ключи от квартиры дочери или сыну, которые состоят в браке. Многие родители хотели бы избежать ситуации раздела купленной ими недвижимости при разводе. Стоит знать, что подарок не будет отнесен к совместно нажитому имуществу.

Кстати, если один из супругов подарит жилье другому, при разводе оно тоже делиться не будет, и «переиграть» сделку не получится, об этом стоит знать каждому, кто решается на столь широкий жест, как подарок квартиры.

Подарить можно не только целую квартиру, но и ее часть, однако лишь в том случае, если это выделенная доля. Нельзя преподнести в дар совместную собственность до того, как она будет переоформлена на общую долевую собственность.

Чтобы действительно одарить, а не создать человеку проблемы в будущем, необходимо предварительно узаконить перепланировку, если это не было сделано ранее, а также оплатить коммунальные услуги. Альтернатива – честно предупредить одариваемого человека о неотвратимых расходах, которые он будет обязан нести. Оформление дарственной – процесс двусторонний, с условиями договора должна согласиться каждая из сторон. В отличие от составления завещания, договор дарения могут подписать доверенные лица.


Нередко желание оформить дарственную означает, что даритель готов только передать право собственности, но фактически оставаться в квартире для проживания. Устными договоренностями в таком случае лучше не ограничиваться, в тексте дарственной могут присутствовать необходимые указания — чтобы обезопасить дарителя от ситуации, когда одаряемый, получив жилье, начинает всячески ущемлять права дарителя. Притом, что договор дарения является безвозмездным, некоторые нематериальные обременения законом все же допускаются.


Подписание дарственной с правом проживания может существенно облегчить жизнь людей с очень невысоким доходом, которые, таким образом, сохраняют регистрацию, права пользования и прежние жилищно-бытовые условия, но при этом снимают с себя ответственность за своевременность коммунальных платежей и прочие расходы на содержание жилья.


Кроме пожизненного проживания, в дарственной можно прописать и некоторые другие условия, среди которых проживание третьих лиц, обязательство одариваемого своевременно производить ремонт и так далее. Если эти дополнительные условия не соблюдаются, это повод для аннулирования дарственной и возвращения права собственности в судебном порядке. Что касается материального вознаграждения или имущественных выгод дарителя, они при подписании такого договора недопустимы.


Понятно, что одариваемый не обязан пожизненно обеспечивать дарителя или ухаживать за ним. Однако он должен четко следовать порядку пользования недвижимым имуществом, прописанному в договоре. Ни один из наследников дарителя не может после его смерти как-либо претендовать на подаренное имущество.

Преимущества и недостатки завещания


Оформить завещание можно только лично – доверенные лица в данном случае задействованы быть не могут. При этом можно назначить так называемого душеприказчика, который после смерти завещателя уведомит наследников о наличии завещания и сделает все необходимое, чтобы каждый получил свою долю. Это крайне важно, если один из наследников живет очень далеко, находится в местах заключения или просто конфликтует с остальными претендентами на имущество.


Составляя завещание в пользу того, кому хочется передать квартиру, стоит понимать, что, кроме него, на жилье могут претендовать еще и так называемые «обязательные наследники». Это, например, несовершеннолетние дети (в том числе, от предыдущих браков или рожденные вне брака, но с подтвержденным отцовством), нетрудоспособные близкие родственники или иждивенцы. В итоге квартиру придется делить на всех, и если это нежелательно, лучшим решением будет оформить дарственную.


В нотариально заверенном завещании должна содержаться четко выраженная воля наследодателя, а также определена часть, предназначенная для каждого наследника – важно позаботиться, чтобы в документе не было никаких двусмысленностей и разночтений. Можно также прописать нюансы, связанные с тем, кому достанется недвижимое имущество в случае смерти прямого наследника. Все полномочия душеприказчика, то есть — исполнителя завещания, непременно должны быть зафиксированы в документе.


В отличие от дарственной как двустороннего соглашения, завещание – это воля только одного человека, и наследники могут о ней даже не догадываться. Затем они получат право принять наследство или отказаться от него. Определившись с наследниками, владелец имущества продолжает использовать его по своему усмотрению.


Как указывалось выше, оспорить завещание гораздо легче, чем дарственную, хотя, конечно, и в этом случае придется привести в суде веские основания. Очень часто и в том, и в другом случае в качестве аргумента используется то, что на момент подписания документа человек был невменяем, находился под влиянием, не ведал, что творил. На момент рассмотрения дела крайне сложно подобное выяснить, так как наследодателя уже нет в живых. Соответственно, могут быть привлечены лжесвидетели (которые в данном случае мало чем рискуют) и показать все, о чем попросит их та или иная сторона.


Если инициатор дарственной, пока он жив, может доказать обратное, у составителя завещания такой возможности, естественно, нет. Считанные наследодатели прилагают к завещанию медицинские справки, и если наследник не готов к агрессивным действиям других претендентов, он вполне может лишиться своей доли.

Заключение: решение зависит от ситуации


Итак, однозначного ответа на вопрос о том, какой из способов безвозмездной передачи квартиры лучше, не даст ни один высокопрофессиональный юрист, очень многое зависит от конкретной ситуации. Универсальных рекомендаций в данном случае быть не может, у каждого имеются собственные предпочтения и мотивы.

• 
  Более безопасной сделкой для владельца имущества окажется завещание, поскольку право собственности остается, а документ всегда можно переписать;

• 
  Для претендента на безвозмездные квадратные метры, не пользующегося государственными льготами, более приемлемым вариантом будет дарственная, поскольку это гарантированное право собственности, которое крайне сложно оспорить.


Для того чтобы найти правильное решение, которое целиком и полностью устраивало бы каждую из сторон, лучше обратиться к профессиональному юристу, которому хорошо известны все аспекты каждой из сделок.

Игорь Василенко

Как лучше всего передать свои активы любимой?

Получателем или бенефициаром подарка или завещания может быть любое лицо или любое юридическое лицо, независимо от того, являются ли они членами одной семьи, друзьями или иным образом связаны; однако документ должен быть заверен двумя людьми

По

Абхинав Ангириш


Май
20, 2022


Мнения, выраженные участниками Entrepreneur , являются их собственными.

Вы читаете Entrepreneur India, международную франшизу Entrepreneur Media.

Недвижимость является одним из наиболее привлекательных инвестиционных возможностей в Индии. Недвижимое имущество всегда было излюбленной и, пожалуй, самой спорной темой, когда речь идет о завещании по дарственной или завещанию. Существует множество обстоятельств, при которых можно передать право собственности на недвижимость своим близким.

Freepik

Может наступить время, когда кто-то предпочтет передать свою долю в собственности или ликвидных инвестициях, таких как акции или взаимные фонды, своей дочери или сестре. В таких случаях передача по договору дарения может быть наиболее выгодным вариантом. В другом сценарии после смерти человека может потребоваться обеспечить передачу его активов его иждивенцам в соответствии с его желанием и в определенном соотношении, и в этом случае подходящим вариантом может быть исполнение завещания.

Завещание пишется при жизни наследодателя и вступает в силу после его или ее смерти. Подарком в соответствии со статьей 122 Закона о передаче имущества является передача актива/имущества, сделанная безвозмездно дарителем (владельцем актива) по его собственной воле.

Получателем или бенефициаром подарка или завещания может быть кто угодно или любое юридическое лицо, независимо от того, являются ли они членами одной семьи, друзьями или иным образом связаны; однако документ должен быть засвидетельствован двумя людьми.

Процесс дарения можно разделить на три этапа:

Создание договора дарения : Договор дарения — это юридический документ, в котором объясняется, что и кому передается. Договор дарения – это соглашение между дарителем и одаряемым, в котором излагается одновременный и взаимный акт дарения и получения. Чтобы быть действительным, подарок должен быть сделан добровольно, а не по принуждению и без обмена деньгами.

Принятие: Юридически необходимо, чтобы подарок был принят после того, как он был исполнен, и получатель должен принять подарок при жизни дарителя. Если одаряемый не принимает дар, он становится недействительным. Такие действия, как вступление во владение собственностью, могут подтвердить принятие.

Регистрация: Дарение недвижимого имущества не может передавать право собственности одаряемому, если оно не зарегистрировано в соответствии со статьей 123 Закона о передаче имущества. Во время регистрации должны свидетельствовать два свидетеля, а передача права собственности возможна после регистрации.

Завещание пишет наследодатель, желающий передать свое имущество избранным им людям, но только после своей смерти. Душеприказчик назначается завещанием и упоминается в завещании с целью исполнения завещания с целью, для которой оно было совершено. Исполнение завещания не начинается до тех пор, пока завещатель не умер.

Как указано в разделе 74 Закона о наследовании в Индии от 1925 года, завещание должно быть написано человеком, находящимся в здравом уме. Оно может быть написано завещателем или его представителем, но должно быть засвидетельствовано не менее чем двумя лицами, являющимися третьими лицами в завещании.

Преимущества и недостатки договора дарения по сравнению с завещанием

Преимущества

1. Оно осуществляется при жизни дарителя и передача происходит немедленно, тогда как «завещание» имеет значение только после смерти.

2. Перед вступлением в силу договор дарения должен быть зарегистрирован. Регистрация снижает вероятность судебных исков. С другой стороны, «воля» склонна к судебным разбирательствам.

3. Передача по договору дарения не облагается налогом как для дарителя, так и для одаряемого.

Недостатки

1. После оформления договора дарения он необратим, однако «завещание» можно изменять сколько угодно раз.

2. В случае дарения взимается дополнительная плата в виде гербового сбора. Размер гербового сбора зависит от штата.

Недвижимое имущество, такое как земля, дом или квартира, теперь может передаваться по наследству без уплаты гербового сбора детям или кровным родственникам. В соответствии со статьей 34 Закона о гербовых марках Махараштры, в который были внесены поправки в 2017 году, если рассматриваемое имущество является жилой или сельскохозяйственной собственностью и подарено (без какой-либо оплаты) членам семьи, то гербовый сбор по договору дарения в кровном родстве в Махараштре 2021 или гербовый сбор на дарственный договор в Мумбаи / гербовый сбор на дарственный договор в Пуне / гербовый сбор на подарочный договор в Тане составляет 200 индийских рупий. Недвижимое имущество, такое как земля, дом или квартира, теперь может быть передано детям владельца или даже кровным родственникам. подписав передаточный документ на гербовой бумаге номиналом 500 индийских рупий и не уплатив гербовый сбор по договору дарения.

В результате гербовый сбор не взимается с договоров дарения для кровных родственников в Махараштре. Дарение движимого имущества, такого как акции, ETF, взаимные фонды, драгоценности, чертежи и т. д., без вознаграждения и превышающее справедливую рыночную стоимость более 50 000 индийских рупий, облагается налогом в руках получателя в соответствии с разделом 56 (2) подоходного налога. Действовать. Продажа акций, ETF, взаимных фондов и т. д., полученных в качестве подарка, будет облагаться налогом по статье «Доход от прироста капитала».

Стратегии роста

Как этот предприниматель зарабатывает 30 000 долларов в месяц на YouTube

Джон Стэнли


30 сент. 2022 г.


Новости бизнеса

Сколько зарабатывают инженеры, разработчики программного обеспечения и аналитики в Apple? См. список зарплат

Габриэль Биенаш


28 сентября 2022 г.


Деньги и финансы

7 способов получить дополнительный доход, даже работая полный рабочий день

Суджан Патель


28 сентября 2022 г.


Читать далее

Как подарить недвижимость своим детям

Лейн В. Эриксон, поверенный по планированию недвижимости в Айдахо

Возможно, вы, как и многие мои клиенты, проработали всю свою жизнь и накопили ряд активов. Возможно, некоторые из этих активов включают недвижимость. Независимо от того, является ли это сельскохозяйственной землей, коммерческой недвижимостью, жилой недвижимостью, которую вы сдаете в аренду, домом или любым другим типом недвижимости, если вы владеете ею и хотите подарить ее своим детям, есть несколько способов, которыми вы можете это сделать. сделай это. Важно понимать, что представляет собой каждый из вариантов, потому что каждый из них имеет как положительные, так и отрицательные аспекты, которые следует учитывать.

Цель этой статьи — рассказать о различных способах подарить недвижимость своим детям. Описывая каждый из этих вариантов и объясняя, как они выполняются, и связанные с этим последствия, вы получите всю необходимую информацию, чтобы понять, как лучше всего передать недвижимость своим детям.

Имейте в виду, что ни одна статья не может предоставить всю информацию, которая может вам понадобиться для принятия такого важного решения, как передача недвижимости вашим детям. По этой причине мы предлагаем бесплатную 30-минутную консультацию, на которой мы можем ответить на ваши конкретные вопросы и помочь вам понять все последствия вариантов, которые вы можете выбрать.

Кроме того, поскольку мы в основном говорим о передаче активов, мы также предоставляем опросник по планированию наследства, который поможет вам, когда дело доходит до создания плана наследования, который защитит вас, пока вы живы, и позволит вам передать или подарить ваши активы. так, как вы чувствуете себя лучше всего. Анкета проста для понимания и организована таким образом, чтобы вам было легко собирать информацию. В нем также даются пояснения о различных аспектах планирования недвижимости, которые следует учитывать. Затем мы обсуждаем всю информацию, предоставленную в Анкете, во время бесплатной 30-минутной консультации.

Дарение недвижимости при жизни

Первый способ передать недвижимость своим детям — это сделать это, пока вы живы. Это просто. Вы подготавливаете договор дарения или акт передачи, в котором вы идентифицируете себя как владельца, описываете имущество в соответствии с юридическим описанием, а затем идентифицируете своих детей как получателей или получателей этого имущества. Затем этот акт регистрируется, и как только это будет сделано, передача права собственности на эту недвижимость будет завершена, и ваши дети станут ее владельцами.

Положительным аспектом передачи недвижимости таким способом является то, что вы получаете удовольствие от того, что ваши дети получают собственность, пока вы живы. Вы также сможете увидеть, что ваши дети делают с собственностью, когда они продвигаются вперед в своем владении ею. Кроме того, поскольку владение недвижимостью является триггерным событием, требующим оформления завещания после смерти человека, если он подарил всю свою недвижимость, то вполне возможно, что его семья сможет избежать завещания после его смерти.

Негативные стороны передачи недвижимости таким способом действительно сосредоточены на налогах. И в основном мы говорим о налогах на прирост капитала. Когда вы покупаете недвижимость, вы платите за нее определенную цену. Это известно как стоимость основы этой недвижимости. Если вы передаете недвижимость своим детям, пока вы живы, они, по сути, берут на себя ваши расходы.

На самом деле это означает, что если вы долгое время владели этой недвижимостью, сегодня она, вероятно, намного более ценна, чем когда вы ее купили много лет назад. Если вы подарите его своим детям, пока вы живы, и они получат вашу базисную стоимость, а затем развернутся и продадут собственность, разница между базовой стоимостью, тем, что вы заплатили за нее, и тем, за что они ее продали, будет подлежат уплате налога на прирост капитала, который должны будут платить ваши дети.

Передача недвижимости в доверительное управление

Вы также можете передать недвижимость в доверительное управление. Это удаляет вашу личную собственность на эту недвижимость. Это один из методов, который люди используют, когда хотят избежать завещания. Завещания избегают, потому что вы больше не владеете этой недвижимостью лично.

Кроме того, передав недвижимость в доверительное управление, вы можете по-прежнему контролировать ее использование и фактическую передачу ее вашим детям. Вы можете установить параметры или руководящие принципы или конкретные условия, которые должны быть выполнены, прежде чем произойдет передача из траста вашим детям.

Некоторые используют этот вариант при передаче недвижимости, например семейного коттеджа. Это связано с тем, что этот вариант дает всем членам семьи возможность продолжать пользоваться кабиной, не ставя под угрозу право собственности на кабину. Я имею в виду, что если вы прямо подарите хижину всем своим детям, если у кого-то из ваших детей есть кредиторы, у них будет возможность лишить этого ребенка права собственности на хижину. Однако, если каюта находится в доверительном управлении, она находится под охраной и не может быть отнята.

Передача недвижимости в наследство

Последним вариантом передачи недвижимости вашим детям является передача ее в наследство. Это опять же можно сделать либо через траст, либо через вашу последнюю волю и завещание. Передавая недвижимость таким образом и позволяя своим детям получить ее в качестве наследства, проблема налога на прирост капитала устраняется. Ваши дети унаследуют недвижимость, и они имеют право на получение так называемой надбавки к стоимости недвижимости. Другими словами, их стоимостной базой становится фактическая стоимость имущества в день, когда они его унаследовали. Если ваши дети сразу же продают недвижимость, налог на прирост капитала не применяется, потому что основа повышения стоимости такая же, как и цена, по которой они ее продали.

Недостаток этого варианта в том, что он требует, чтобы недвижимость оставалась частью вашего собственного имущества. Когда вы умираете, и ваше имя указано в акте или праве собственности на какую-либо недвижимость, требуется завещание. Хорошая новость заключается в том, что в Айдахо наследство не имеет большого значения. Айдахо является одним из наименее дорогих штатов для оформления наследства, а процесс оформления наследства в Айдахо прост и может быть решен довольно быстро.

Если у вас есть вопросы о том, как передать свою недвижимость детям, мы можем помочь. Мы помогли многим клиентам создать свои собственные индивидуальные планы недвижимости, которые часто включают в себя дарение или передачу недвижимости своим детям. Мы уверены, что сможем помочь и вам. Позвоните нам сегодня, чтобы получить бесплатную 30-минутную консультацию, во время которой мы ответим на ваши вопросы и поможем разработать план, который подойдет вам и вашей семье.

Наймите адвоката по планированию недвижимости в Айдахо, чтобы помочь вам

Наша команда юристов из Айдахо может помочь вам с любыми вашими потребностями в планировании недвижимости или завещании. Если вы хотите создать или пересмотреть план недвижимости для себя или помочь близкому человеку, мы готовы обсудить ваши варианты и ответить на ваши вопросы во время первоначальной бесплатной 30-минутной консультации. Позвоните нам по бесплатному телефону 877.232.6101 или 208.232.6101 для бесплатной консультации. Вы также можете написать нам напрямую по адресу [email protected] или посетить наш офис по адресу: 201 East Center Street, Pocatello, Idaho 83201. Мы ответим на ваши вопросы и поможем решить ваши проблемы с планированием недвижимости в Айдахо.

Избегайте этих 8 ошибок при написании завещания, чтобы ваши активы перешли к наследникам

Там, где есть завещание, обычно есть кто-то, кто готов его оспорить. Там, где их нет, кто-то и так готов драться за наследство. Это может быть правдой, учитывая, что в 2015–2016 годах почти 66% гражданских дел, рассматриваемых в 170 районных судах по всей стране, касались земельных и имущественных вопросов, а 52,7% дел рассматривались только между семьями. Согласно опросу Daksh, организации гражданского общества из Бангалора, люди также готовы тратить огромные суммы и время на борьбу с этими случаями.

Значит ли это, что написание завещания — бесполезное занятие? «Нет. Хотя закон позволяет человеку выразить обеспокоенность по поводу наследства человека, если завещание составлено должным образом, возражение можно легко отклонить. Кроме того, завещание значительно снижает вероятность судебных разбирательств и дает законным владельцам возможность получить свою долю наследства», — говорит Рохан Махаджан, основатель и генеральный директор LawRato.com.

A действительно сократит значительные расходы, усилия и утомительную бумажную работу, не говоря уже о спорах внутри семьи по поводу движимого и недвижимого имущества после смерти человека. Несмотря на очевидные преимущества наличия воли, люди не готовят ее ни из-за нежелания иметь дело с собственной смертностью, ни из-за предположений о кропотливом процессе, который она влечет за собой.


Хотя написание завещания само по себе является простой задачей и может быть выполнено на простом листе бумаги, лучше всего делать это под контролем юриста. Это означает, что вам следует либо проконсультироваться с юристом, либо подготовить электронное завещание через онлайн-завещателей. «Это потому, что по своему усмотрению вы, вероятно, упустите из виду многие детали, которые могут привести к судебным баталиям», — говорит Махаджан. «Хуже того, — говорит Радж Лахотиа, основатель Dilsewill.com, онлайн-составителя завещаний, — вы узнаете, что завещание недействительно или что в нем есть ошибка, только когда оно будет оспорено в суде».

Читайте также:
Как составить безошибочное завещание

На самом деле можно совершить различные ошибки, начиная от технических деталей, связанных с составлением завещания и перечислением подробностей о наследовании, до способа, которым должно быть выполнено завещание, или необоснованных решений о распределении или распоряжении имуществом. ресурсы. Каждый из них может вызвать серьезные проблемы для ваших наследников. Независимо от того, составляете ли вы завещание самостоятельно или пользуетесь юридической помощью, мы перечисляем восемь случаев, чтобы вы были более осведомлены о процессе и помогли вам устранить ошибки и свести к минимуму вероятность возникновения споров.

1. Отсутствие завещания

ЭТО, ВОЗМОЖНО, самая большая ошибка, когда дело доходит до планирования недвижимости. Никто до конца не верит, что они умрут или что им нужно составить завещание, независимо от их возраста. Тем не менее, это один шаг, который необходимо предпринять, как только вам исполнится 50 лет или раньше, если у вас есть несколько активов и свойств, особенно если вы ожидаете проблем с наследством.

«Моему отцу было всего 55 лет, когда он умер от сердечного приступа и не оставил завещания. Поскольку ему не удалось назначить кандидата ни на один из банковских счетов, инвестиций или собственности, нам пришлось потратить много времени и денег, борясь за собственные деньги», — говорит 23-летний Виреш Верма из Дели. В итоге семье потребовалось почти два года и 16 лакхов, чтобы потребовать свою собственность из-за отсутствия завещания и номинаций.

Больше времени и больше расходов: Законным наследникам, как правило, приходится тратить большие суммы на получение обязательных документов, таких как свидетельство о наследовании или административное письмо, чтобы передать права собственности, денежные средства, инвестиции, активы или имущество, не говоря уже об оплате непомерно высокие гонорары адвокатов. Свидетельство о наследовании требуется в случае движимого имущества путем обращения в высокий суд или магистрат.

Административное письмо необходимо в случае недвижимого имущества и также выдается судом. Хотя наличие номинальных держателей помогает с немедленной передачей денежных средств и некоторых движимых активов, вам все равно нужны юридические документы, потому что технически номинальный держатель является только опекуном активов и в конечном итоге должен будет передать их законным наследникам.

Нежелательное распределение имущества: Завещание позволяет вам решить, какое имущество вы хотите передать какому наследнику, в какой пропорции, и без него у вас нет власти над тем, кто унаследует ваше имущество. «Если не будет воли, ваш финансовый план будет бесполезен», — говорит Лахотиа.

«Предположим, вы хотите, чтобы ваша несовершеннолетняя дочь получила 1 крор рупий для получения высшего образования. Отсутствие завещания означает, что эта сумма может быть распределена, скажем, между пятью законными наследниками, и в итоге она останется только с 20 лакхами», — говорит он.

Добавляет Джасмит Сингх, адвокат, Высокий суд Дели: «Вся цель составления завещания состоит в том, что вы хотите помешать нормальной линии наследования». Без завещания суд будет следовать положениям закона о наследовании, потому что он не знает, как вы хотели распределить свои активы.

Введены в действие законы о наследовании: Без завещания активы будут распределяться в соответствии с положениями Закона о наследовании в соответствии с вашей религией. Например, в отношении индуистов, буддистов, джайнов и сикхов действует Закон о наследовании индусов, 1956 и Закон о наследовании индусов (поправка) 2005 года.

Читайте также:
Что происходит, когда человек умирает без завещания?

2. Неправильное составление завещания

ВЫ МОЖЕТЕ составить завещание самостоятельно, с помощью юриста или любого из составителей завещаний в Интернете. Главное, чтобы это было правильно. «Я не знал ни одного юриста, поэтому я поискал информацию в Интернете и сделал это через составителя завещания», — говорит Шайлеш Нигам из Фаридабада. Если какие-либо детали не точны или вы ошиблись, завещание можно легко оспорить в суде.

Убедитесь, что вы правильно ввели все важные личные данные, включая имя, адрес, место и дату; указать полное имя и родство бенефициаров; точно указать активы; сделать это в присутствии двух свидетелей; и подпишите его вместе с свидетелями и их данными. «Самым важным аспектом завещания является действительная подпись лица, его составившего. Поскольку завещание можно написать на чистом листе бумаги, подпись в нем — единственная достоверная деталь», — говорит Махаджан.

На фото: Шайлеш Нигам 47, Фаридабад
Составил свое завещание с помощью онлайн-завещателя
Почему было составлено завещание?
Не хотел, чтобы в семье возник спор из-за его активов.
Что он сделал правильно?

• Составил завещание еще молодым.
• Планы обновления при изменении активов или обстоятельств.
• Назначил доверенного исполнителя.
• Назначил опекуна своему несовершеннолетнему ребенку.

«Я хотел убедиться, что моя жена и дети будут хорошо защищены, и никто не будет чувствовать себя обманутым из-за своей доли активов».

Не менее важны три декларации: что вы отменяете все предыдущие завещания, что вы в здравом уме и что вы не составляете завещания под каким-либо неправомерным давлением. Если человек очень пожилой, имеет смысл приложить справку от врача, удостоверяющую его психическое здоровье и вменяемость.

Вы также можете зарегистрировать завещание, что, по сути, означает обращение к субрегистратору или регистратору окружного суда, в ведении которого находится большая часть имущества. Хотя зарегистрированное завещание не имеет особой святости, оно предлагает определенную степень подлинности, поскольку оно было одобрено государственным чиновником.

Помните, что зарегистрированное завещание можно так же легко оспорить, как и незарегистрированное. «Завещания как моего деда, так и дяди были зарегистрированы, но мои тети по отцовской линии все еще оспаривали это имущество, которое было завещано моему отцу», — говорит Аншика Матхур из Нойды. Дело продолжается уже семь лет, и мало надежды на то, что оно будет разрешено в ближайшее время.

Так оформлять завещание или нет? «Регистрация завещания сводит к минимуму основания, по которым завещание может быть оспорено. Поскольку вменяемость, поддельные подписи и составление под принуждением являются распространенными основаниями для оспаривания завещания, личное посещение ЗАГСа, общение с ним и фотографирование снижают возможность его оспаривания на этих основаниях», — говорит Сингх. Поэтому желательно зарегистрировать завещание.

Читайте также:
Ответы на 8 распространенных вопросов о завещаниях

3. Не является конкретным и подробным

НАПИСАНИЕ РЕДКОЕ, расплывчатое завещание — еще одна ошибка, которую можно легко оспорить и использовать. «Завещание должно быть очень подробным, чтобы в будущем избежать путаницы и разногласий между членами семьи», — говорит Махаджан.

Чтобы ваше завещание было точным, убедитесь, что вы подробно перечислили все свое имущество, движимое и недвижимое. «Сделайте свою волю как можно более конкретной. Упомяните каждый банковский счет, номер шкафчика или информацию об имуществе», — утверждает Сингх.

Это означает, что вы указываете каждый банковский счет с номером, названием банка и адресом. Точно так же для инвестиций и страхования укажите название схемы, номер, финансовое учреждение и страховую компанию вместе с адресами. Для более чем одного объекта недвижимости четко обозначьте каждый из них, указав даты покупки, адреса, уплаченные налоги и т. д.

На фото: Рохан Махаджан Основатель и генеральный директор Lawrato.com
«Самым важным аспектом завещания является действительная подпись наследодателя. Поскольку завещание может быть написано на чистом листе бумаги, подпись является единственным аутентичным в нем подробно».

Что касается наследников, не забудьте указать полное имя и родство с указанным лицом, а также активы, которые вы хотите им передать. Не используйте псевдонимы или другие данные о человеке, которые нельзя проверить официально. Это может создать ненужную путаницу.

4. Не обновлять завещание

НЕ ДУМАЙ твоя работа закончится, как только будет составлено завещание. Если есть какие-либо изменения в статусе активов или наследников, вам следует составить еще одно завещание, чтобы включить изменения. Количество обновлений завещания не ограничено. Любое жизненное развитие, такое как рождение ребенка, брак или развод, потребует перераспределения активов. Точно так же, если какие-либо активы были проданы или куплены новые при жизни наследодателя, они должны быть удалены или включены в список в соответствии с пожеланиями владельца.

Для Нигама, работающего не по найму, это реальная возможность, потому что ему всего 47 лет и у него двое детей, один из которых несовершеннолетний. «Если произойдут изменения в моих активах, что весьма вероятно, я обновлю завещание», — говорит он.

Обновление не очень сложное. Все, что вам нужно сделать, это составить новое завещание, включая заявление о том, что это ваше окончательное завещание и отмену всех других предыдущих завещаний и приписок (это документ, составленный лицом, которое ранее составило завещание, но хочет изменить, удалить или отозвать его). Внесите необходимые изменения, засвидетельствуйте и подпишите их, как и в случае с вашим предыдущим завещанием.

Вы также должны зарегистрировать обновленное завещание, сделав предыдущее недействительным. Это, конечно, не означает, что незарегистрированное завещание не должно рассматриваться судом, так как по закону рассматривается последнее составленное завещание независимо от того, зарегистрировано оно или нет.

5. Неназначение правоисполнителя

ЭТО ОЧЕНЬ распространенная ошибка среди тех, кто составляет завещание, поскольку они либо назначают людей, принадлежащих к той же возрастной группе, либо тех, кто не заботится об их интересах.

«Люди склонны назначать душеприказчиками родственников, друзей или людей того же возраста, вместо того, чтобы выбирать людей помоложе», — говорит Сингх. «Еще одна распространенная ошибка — назначать душеприказчиками несовершеннолетних детей, — говорит Махаджан.

«Нужно убедиться, что исполнитель является лучшим выбором для трудоемкой и сложной работы. Он или она должны быть заслуживающими доверия, знать о ваших желаниях и действовать согласно вашей воле, а не своей собственной», — добавляет он.

Чтобы обеспечить объективность и избежать каких-либо корыстных интересов при исполнении, вы также можете иметь стороннего управляющего для вашего имущества, как это сделал житель Мумбаи Капил Шривастав, который недавно через адвоката составил завещание для своей матери. «Мы не хотели, чтобы в качестве исполнителей были родственники, и за символическую сумму мы назначили стороннего исполнителя, чтобы избежать конфликта интересов», — говорит он.

6. Передача имущества несовершеннолетним детям

ЕСЛИ У ВАС ЕСТЬ несовершеннолетних детей, которым вы хотите передать свое имущество, обязательно назначьте для них опекуна во время составления завещания. Если нет опекуна, а несовершеннолетний ребенок получает имущество после вашей смерти, обычно в дело вмешивается суд, особенно если наследство является значительным.

Если назначен опекун, он может выполнять функции попечителя имущества несовершеннолетнего, пока тот не станет совершеннолетним. Родитель может легко назначить другого родителя опекуном в случае его смерти. В качестве опекунов также могут быть назначены бабушки и дедушки или другие близкие родственники.

Это также важно, потому что, хотя несовершеннолетние могут быть зарегистрированы, они не могут вести бизнес от своего имени. «Если опекун не назначен, а для продажи, финансирования или осуществления других деловых операций требуется подпись владельца, для защиты интересов ребенка обычно вмешивается суд», — говорит Махаджан.

Нигам прекрасно понимает значение этого шага, так как один из его детей еще несовершеннолетний. Вот почему он правильно назначил опекуна своему ребенку.

7. Дарение имущества при жизни

МНОГИЕ ЛЮДИ считают, что лучший способ избежать семейных споров по поводу наследства – это подарить как можно больше имущества в течение жизни. «Это может быть обоюдоострый меч», — говорит Сингх. «Если вы подарите актив, скажем, недвижимость, пока вы еще живы, он не будет оспорен. В то же время это может сделать пожилых людей уязвимыми, потому что, как только имущество оказывается в руках детей, они могут жестоко обращаться со своими родителями», — говорит он. Если вместо этого оно завещано ребенку, баланс сил остается за родителями.

Если вам больше не нужен какой-либо актив, подарите его любым способом, будь то артефакт, произведение искусства или украшение. «Однако, прежде чем вы решите это сделать, поймите разницу между договором дарения (юридический документ, используемый для описания передачи дара без обмена денег) и завещанием. Завещание, независимо от того, зарегистрировано оно или нет, может быть отменено при жизни завещателя. С другой стороны, договор дарения, однажды оформленный, не подлежит отмене», — говорит Махаджан.

На фото: Радж Лахотия, основатель DILSEWILL. COM
«Не отказывайтесь сразу от своих прав на детей. Если хотите, отдайте малую часть. Если отдадите все, как вы будете жить?»

На самом деле это означает, что если после составления завещания вы передумаете передавать конкретный актив любому из бенефициаров, вы можете легко составить другое завещание, включающее изменение. «Однако закон не позволяет дарителю заключать новый договор дарения или изменять свое решение после его оформления», — добавляет Махаджан.

Ярким примером является Виджайпат Сингхания, основатель компании Raymond. Он подарил все свои акции на сумму почти 1000 крор рупий своему сыну Гаутаму, и 78-летний мужчина сейчас страдает в финансовом отношении. «Вот почему вы не должны отказываться от своих прав немедленно. Отдайте небольшую часть своего наследства, если хотите. Если ты отдашь все, как ты будешь жить?» — спрашивает Лахотия.

Что касается налоговых последствий, любой подарок, сделанный указанным родственникам, освобождается от налога в руках получателя. Однако в случае дарения недвижимого имущества указанным родственникам взимается гербовый сбор.

Поэтому лучше не дарить подарки, особенно имущество, в течение жизни детям или любым другим бенефициарам, а вместо этого указать это в завещании.

8. Отсутствие планирования инвалидности или неизлечимой болезни

НЕ СДЕЛАТЬ условий для собственного здоровья в завещании, безусловно, будет считаться ошибкой. Если вы заболеете неизлечимой болезнью, инвалидностью или впадете в кому, это повлияет не только на ваши финансы, но и на ваших близких. Хотя хорошим решением является наличие базовой медицинской страховки и страховки от критических заболеваний, когда вам исполнится 40 лет, не менее важно внести определенные положения в свое завещание.

Четко укажите, кто будет заниматься вашим имуществом и финансовыми делами, а также проводить повседневные операции. Если у вас есть несовершеннолетние дети, укажите, кто будет их опекуном. Что еще более важно, обязательно назначьте кого-то, кто будет принимать за вас решения о медицинском обслуживании, если вы не в состоянии сделать это самостоятельно. Вы даже можете назначить доверенность или создать траст для ведения ваших дел.

Наконец, если вы страдаете неизлечимой или изнурительной болезнью, вы можете составить завещание о жизни. Согласно недавнему постановлению Верховного суда, вы можете заранее перечислить в завещании конкретную линию лечения или прекращения лечения, если хотите. В таком случае вы назначаете исполнителя для принятия решений, связанных со здоровьем, от вашего имени, хотя исполнитель имеет право отозвать решение в любое время позже.

Процесс выполнения завещания жизни сложный и утомительный, но он дает человеку право умереть с достоинством. «Хотя процедура составления завещания обременительна, она позволяет человеку выбрать медицинскую помощь, которую он хотел бы получить, если бы он страдал неизлечимой болезнью или находился в коме», — говорит Махаджан.

Читайте также:
Что такое живая воля? Как это работает?


Как безналогово передать свой дом взрослому ребенку

Рекламное объявление

Налоговый парень



Опубликовано: 26 октября 2019 г., 9:42 по восточному времени


Комментарии

Чтобы транзакция работала должным образом, вы должны планировать заранее — вот краткое изложение ваших вариантов.


До введения подоходного налога и налога на наследство взрослые дети часто просто переезжали в семейный дом после смерти родителей. К сожалению, это уже не так просто.

Есть несколько способов подарить ребенку дом. И некоторые не облагаются налогом. Но чтобы получить наилучшие налоговые результаты, вы должны планировать заранее. Вот краткое изложение ваших вариантов.

Оставайтесь на месте

Если вы планируете жить в своем доме до самой смерти, а размер вашего имущества меньше установленной федеральной суммы освобождения от уплаты налога на дарение и налог на недвижимость (11,4 млн долларов США на 2019 год), это ваша лучшая стратегия. Когда вы умрете, налоговая база вашего дома будет увеличена до справедливой рыночной стоимости на дату смерти. Таким образом, вы и ваши наследники избежите уплаты налога на прирост капитала со всех приростов стоимости, произошедших до этой даты. И, поскольку стоимость вашего имущества ниже освобождения от налога на наследство, ваши наследники не будут платить федеральный налог на наследство. Они могут свободно переехать в дом или продать его и оставить себе наличные деньги, при этом не заплатив налогов Федеральному резерву (благодаря правилу повышения базы). Если они въедут в дом, их налоговой базой для расчета прибыли или убытка от последующих продаж будет справедливая рыночная стоимость дома на момент вашей смерти.

Это гораздо лучшая стратегия, чем подарить свой дом наследникам, пока вы продолжаете в нем жить. Почему? Даже если вы платите своему ребенку арендную плату по рыночной ставке, IRS может утверждать, что полная стоимость дома на дату смерти по-прежнему принадлежит вашему налогооблагаемому имуществу. Единственный верный способ обойти эту проблему — это квалифицированный доверительный фонд на личное проживание, который объясняется далее в этой истории.

См. также: Поскольку стоимость жилья остается высокой, родители покупают дома, чтобы подбодрить своих детей

Прямой подарок

Если вы переезжаете из дома, вы можете подарить недвижимость своему ребенку сегодня. Тем не менее, вам, вероятно, придется воспользоваться единым федеральным освобождением от налога на дарение и имущество (11,4 миллиона долларов на 2019 год). Вот как это работает.

Во-первых, компенсируйте сумму подарка, используя ежегодный налог на дарение в размере 15 000 долларов США. Помните, что это 15 000 долларов США на одного дарителя на одного одаряемого (получателя подарка). Таким образом, если вы и ваш супруг делаете совместный подарок как вашему ребенку, так и его супругу, вы можете вычесть 60 000 долларов США от стоимости дома (4 x 15 000 долларов США) для целей налога на дарение. Затем, пока чистая цифра составляет менее 11,4 миллиона долларов или 22,8 миллиона долларов для супружеской пары на 2019 год., вы не будете платить какой-либо текущий налог на дарение (если только вы не сделали очень существенные подарки ранее, которые израсходовали часть вашего освобождения).

У этой стратегии есть два недостатка. Во-первых, налоговой базой вашего ребенка на дом будет ваша предположительно низкая стоимость собственности, что увеличивает вероятность того, что он или она будут платить налог на прирост капитала при последующей продаже. Во-вторых, вы урезали свое единое федеральное освобождение от налога на подарки и имущество (освобождение уменьшается в долларах на подарки, превышающие годовую сумму исключения в размере 15 000 долларов США).

Положительным моментом является то, что вы по крайней мере получаете прирост стоимости дома в будущем за счет своего налогооблагаемого имущества.

Продажа по выгодной цене

Если вы продаете дом совершенно незнакомому человеку по цене ниже справедливой рыночной (FMV), вы просто заключили невыгодную сделку. Налоговую это не волнует. Но когда вы продаете родственнику, это совсем другая история. Вы будете считаться подарком, равным разнице между FMV и продажной ценой.

Например, если ваш дом стоит 700 000 долларов и вы продаете его своему ребенку за 350 000 долларов, вы только что сделали подарок в размере 350 000 долларов. Конечно, вы можете использовать свой ежегодный подарок в размере 15 000 долларов, чтобы сократить эту сумму. Затем чистая сумма подарка идет в счет вашего единого федерального освобождения от налога на подарки и имущество (11,4 миллиона долларов на 2019 год).). Тем не менее, это нормально, если ожидается, что недвижимость будет расти в цене, потому что продажа успешно удаляет все будущие оценки из вашего налогооблагаемого имущества.

Для целей подоходного налога вы вычитаете налоговую базу дома из продажной цены в размере 350 000 долларов, чтобы рассчитать прибыль или убыток. Любая потеря не подлежит вычету. Если у вас есть прибыль, она, вероятно, имеет право на исключение дохода от продажи дома в размере 250 000 долларов США (для одиноких) или 500 000 долларов США (для супружеских пар). Однако налоговая база вашего ребенка в доме будет составлять всего 350 000 долларов, что увеличивает вероятность того, что он будет платить налог на прирост капитала при последующей продаже.

Продажа по полной цене с финансированием продавца

Вместо выгодной продажи рассмотрите возможность продажи в рассрочку за полную рыночную стоимость. Как вы увидите, это по-прежнему может удовлетворить вашу основную цель передачи дома вашему ребенку способом, который он или она может себе позволить — возможно, с лучшими налоговыми последствиями.

Вот в чем дело. Вы продаете недвижимость своему сыну или дочери за относительно небольшой первоначальный взнос и несете с собой записку на остаток покупной цены. Давайте снова предположим, что дом стоит 700 000 долларов, и ваш ребенок может позволить себе заплатить 70 000 долларов. Итак, вы берете обратно записку на 630 000 долларов. Убедитесь, что это письменная записка. Кроме того, это определенно поможет вашему делу, если у ребенка есть средства для ежемесячных платежей.

Кстати о платежах. Вы должны взимать по крайней мере применимую федеральную ставку (или AFR) по кредиту. Эта ставка, которая меняется ежемесячно и почти всегда значительно ниже средней ставки по коммерческим ипотечным кредитам, доступна в ежемесячных бюллетенях налоговой службы. Вы можете найти их на сайте www.irs.gov. Обязательно пройдите юридический процесс обеспечения записки вместе с домом. Таким образом, ваш ребенок может вычесть процентные платежи, выплачиваемые вам, как квалифицированные проценты по ипотеке. Если вы не сделаете этого шага, ваш ребенок не сможет вычесть процентные платежи.

При желании вы можете облегчить финансовое бремя вашего ребенка, делая подарки в соответствии с ежегодным правилом исключения налога на подарки в размере 15 000 долларов США. Просто убедитесь, что ваш ребенок действительно производит все платежи по векселю. Затем выпишите чеки на любые подарки, которые вы решите сделать. Это разделяет продажу, записку и подарки. Если вы просто простите некоторые платежи, IRS может переформулировать всю договоренность как выгодную продажу (с менее желательными налоговыми последствиями, описанными ранее).

С точки зрения подоходного налога считается, что вы совершили продажу на сумму 700 000 долларов. Предполагая, что вы имеете право на исключение в размере 250 000/500 000 долларов США, вы, надеюсь, сможете уклониться от любого федерального налога на прирост капитала. Однако вы должны будете уплатить подоходный налог с процентного дохода по векселю. Но помните, ваш ребенок получит равный вычет по процентам по ипотеке, и вся идея заключалась в том, чтобы помочь ребенку. Налоговая база вашего ребенка на имущество теперь составляет полную покупную цену в размере 700 000 долларов США, что снижает вероятность того, что он или она будут платить какой-либо налог на прирост капитала, когда дом в конечном итоге будет снова продан.

Что касается налога на дарение, то вы чисты. Что касается налога на недвижимость, продажа удаляет из вашего налогооблагаемого имущества любое будущее повышение стоимости дома.

Через несколько лет после продажи ваш ребенок сможет рефинансировать и погасить вексель. Если это так, ваша щедрость подходит к концу без дальнейших налоговых последствий. Однако, если на момент вашей смерти все еще есть остаток, ваш ребенок будет считаться получившим завещание, если в этот момент записка будет прощена. Конечно, это расходует часть вашего освобождения от налога на наследство, но это нормально из-за других налоговых льгот.

Что делать, если вы хотите жить в своем доме?

К сожалению, IRS начинает раздражаться, когда вы передаете свой дом родственнику, а затем продолжаете там жить. Так что действуйте осторожно, если это ваше намерение. Одна из стратегий заключается в том, чтобы продать вашему ребенку полную рыночную стоимость, финансируемую продавцом, как описано выше, а затем сдать недвижимость обратно по рыночной ставке.

В идеальном мире это исключило бы будущую стоимость дома из вашего налогооблагаемого имущества, и вы могли бы защитить всю или часть своей прибыли за счет исключения продажи дома в размере 250 000 долларов США (для одиноких) или 500 000 долларов США (для супружеских пар). Арендные платежи вашему ребенку могут, по сути, финансировать, по крайней мере, часть расходов на покупку дома. Выплаты не подлежат вычету для вас и облагаются налогом на доход вашего ребенка. Но он или она может требовать списания амортизации арендованного имущества, открывая возможность неденежных вычитаемых убытков каждый год.

На самом деле, все эти приятные налоговые последствия должны быть возможны — если вы продаете дом за FMV и потом платите арендную плату на уровне рынка. Если вы продаете дешевле или платите арендную плату ниже рыночной, неясное положение налогового кодекса может включать полную стоимость дома на дату смерти в вашем налогооблагаемом имуществе. Почему? Потому что считается, что вы все еще владеете домом, поскольку вы никогда полностью не отказывались от «владения и пользования» имуществом. Кроме того, уплата арендной платы ниже рыночной предотвратит любые вычитаемые потери арендной платы для вашего ребенка.

Итог: если вы хотите передать право собственности своему ребенку, но остаться на месте, убедитесь, что вы совершаете продажу FMV (в отличие от любого подарка или договоренности о продаже по выгодной цене). Тогда обязательно платите своему ребенку арендную плату на уровне рынка. Вы по-прежнему можете делать не облагаемые налогом подарки в размере 15 000 долларов в год, чтобы помочь своему ребенку. Однако держите эти акты щедрости отдельно от ваших сделок по продаже или аренде дома. Другими словами, не прощайте платежи по векселям, финансируемым продавцом, и не включайте подарки в чеки за аренду.

Квалифицированные доверительные фонды для личного проживания

Существует один способ, которым вы можете подарить свой дом, одобренный IRS, еще живя в нем. То есть с квалифицированным личным доверительным фондом (или QPRT). Использование QPRT потенциально позволяет вам получить место жительства из вашего налогооблагаемого имущества, не выезжая, даже если вы не совершили полную продажу FMV своему ребенку. Но здесь есть большие риски.

Вот как работает QPRT. Скажем, врач на пенсии из Флориды хочет отдать свой дом на берегу моря за 1 миллион долларов своим двум дочерям. Эта стратегия потребовала бы от доктора передать свой дом в безотзывное доверительное управление на несколько лет, пока он продолжает в нем жить. С помощью сложного расчета IRS, основанного на процентных ставках, продолжительности траста и его возрасте, IRS оценивает его право жить в доме, скажем, в 600 000 долларов.

С точки зрения налогооблагаемого имущества, это снижает стоимость его дома всего до 400 000 долларов — независимо от того, насколько дом подорожает за это время. (Тем не менее, эти 400 000 долларов получены за счет единого федерального освобождения от налога на дарение и наследство.) Когда траст закончится по истечении оговоренного количества лет, если он решит продолжить жить там, он может платить арендную плату своим дочерям, что еще больше снизит размер налога. размер его налогооблагаемого имущества.

Конечно, если у вас плохие отношения с детьми, вы можете оказаться на улице. И у такого рода доверия есть налоговая ловушка: вы должны пережить его. Если вы умрете до истечения срока действия траста, полная стоимость дома на дату смерти будет включена в ваше налогооблагаемое имущество, и ваши наследники не получат льготы по налогу на наследство.

Эта история была обновлена ​​21 февраля 2019 г.

Рекламное объявление

Рекламное объявление

Рекламное объявление

Рекламное объявление

Рекламное объявление

Рекламное объявление

Рекламное объявление

Рекламное объявление

См. также

• Эта пара раньше получала возврат налога — теперь они должны $10 000
• 10 изменений в налоговом законодательстве, которые больше всего повлияют на вашу личную декларацию за 2018 год
• Вы не должны платить федеральный подоходный налог, если вы заработать столько денег
• 6 самых больших ошибок, которые люди совершают в своих налоговых декларациях

Билл Бишофф (Bill Bischoff) — обозреватель налогового журнала MarketWatch.

Рекламное объявление

Поиск

Расширенный поиск

Рекламное объявление

Флорида Последняя воля и завещание [Основные рекомендации] — Адвокат по планированию недвижимости | Закон Гиббса

Самым известным из всех документов по планированию недвижимости для жителей Флориды (и других штатов) является последняя воля Флориды и завещание . Этот простой документ касается последних желаний умершего близкого человека. Это включает в себя жизненное наследие для многих и может стоить целое состояние.

По всем этим и многим другим причинам этот простой документ вызывает массу эмоций у близких. Последняя воля и завещание во Флориде также могут вызвать сильную душевную боль, если не будут выполнены должным образом. В этой статье подробно объясняется, как убедиться, что ваша последняя воля и завещание во Флориде должным образом подготовлены, подписаны, засвидетельствованы и нотариально заверены.

Правильно оформленная Флорида последняя воля и завещание будут состоять из 3 частей, а именно:

1. Тело
2. Подписание
3. Аттестация

Формальности для наших целей касаются разделов подписания и аттестации последней воли и завещания штата Флорида. Мы начнем с формальностей, потому что это, пожалуй, самый важный компонент этого документа.

Почему? Вы можете спросить…

Потому что красиво составленная во Флориде последняя воля и завещание без соблюдения формальностей будут отклонены судьей по наследственным делам. Другими словами, он может не стоить тонкой хлопчатобумажной бумаги, на которой он напечатан.

В зависимости от вашего штата проживания формальности для подписания и заверения завещания могут различаться. Что довольно последовательно, так это то, что обычно требуются 2 свидетеля и зарегистрированный нотариус. Вам нужно будет проверить законы своего штата, чтобы определить, может ли нотариус выступать в качестве одного из свидетелей.

В нескольких штатах , таких как Флорида , требуется формальный подход , при котором все свидетели и нотариус находятся в одной комнате, и наследодатель должен наблюдать, как свидетели расписываются в одной комнате.

Другие состояния следуют менее формальному подходу, который является современной тенденцией, называемой « тест сознательного присутствия ». При таком подходе свидетели могут подписывать за пределами комнаты, если завещатель просто осознает их присутствие, когда они подписывают завещание.

Существует также тест « на линии прямой видимости », который немного более строгий, чем тест на присутствие в сознании, поскольку свидетели должны подписать завещание на линии прямой видимости наследодателя.

Поэтому очень важно понимать закон о завещаниях вашего штата и требования к подписанию и удостоверению завещания. Многие штаты теперь требуют, чтобы последнее завещание было либо обязательно, либо должно быть нотариально заверено, и этот нотариальный раздел называется «самодоказуемым письменным показанием под присягой».

Самодоказывающееся заявление под присягой позволит принять последнюю волю и завещание Флориды в суд Флориды по наследственным делам без необходимости находить свидетелей, и это важно, потому что последняя воля может находиться в течение длительного времени, а свидетели, как правило, исчезнуть.

Основные положения последнего завещания и завещания штата Флорида

Существуют определенные ключевые положения последнего завещания и завещания штата Флорида , которые обычно содержатся в самом тексте последнего завещания. Сам документ может «теоретически» включать любые положения, которые желает завещатель, при условии, что они ясны и относятся к распределению активов, чтобы быть уместными.

Для наших целей ключевыми положениями являются те, которые могли бы привести к тому, что последнее завещание будет неполным и, возможно, ошибочным, если бы они были опущены.

Сводка Ключевые положения :

1. Идентификация завещателя
2. Идентификация документов в качестве последнего воля и завета
3. назначения

   222. – определено как специальное или общее

4. Оплата расходов на имущество
5. Распределение остаточного имущества

Как 1, так и 2 выше, идентификация наследодателя во Флориде и удостоверение личности документа, проиллюстрированы в приведенном выше примере, где Элвис идентифицирует себя как гражданин округа Шелби, штат Техас, и составитель его последней воли и завещания.

В пункте 3 назначение душеприказчика или личного представителя во Флориде означает, что наследодатель назначает лицо, ответственное за «управление» имуществом после смерти наследодателя. Исполнитель несет ответственность за «деловую» сторону управления наследственным имуществом, и, в зависимости от наследственного имущества и законов штата (т. е. применяется ли закон Флориды?), ему может потребоваться нанять адвоката по наследственным делам во Флориде для управления наследственными делами.

В некоторых штатах требуется, чтобы только адвокаты могли оформлять завещания , в то время как другие допускают ограниченные исключения из правила в простых делах о недвижимости. Душеприказчик несет ответственность перед наследниками (наследниками) и может быть также наследником. Раздел последней воли и завещания Флориды о распределении личного имущества также важен, и во многих последних завещаниях просто говорится, что личное имущество может быть распределено на основании отдельного письменного меморандума.

Фактическое распределение личного имущества также может быть произведено непосредственно в завещании с использованием таких формулировок, как «Томми, я отдаю свою настоящую саблю времен гражданской войны».

Завещания (общие или специальные) — это любое распределение имущества по последнему завещанию, которое может быть как частным, так и общим завещанием в зависимости от намерения наследодателя. Если подарок уникален и наследодатель не намерен передавать стоимость подарка в случае его исчезновения, то будет использоваться конкретное завещание. Другими словами, если бы я передал свой Ferrari 1969 года моему двоюродному брату Филу в качестве особого завещания, и автомобиль не находился бы в моей собственности на момент смерти, подарок был бы аннулирован или «признан». Однако, если бы этот подарок был общим завещанием, поместье было бы обязано выплатить Филу приблизительную стоимость Ferrari из оставшихся активов поместья. Хорошо, у меня нет 1969 Ferrari…

Оплата расходов на наследство не требует пояснений и касается кредиторов умершего наследодателя (наследодателя). Как правило, когда во Флориде завещание принимается к рассмотрению, уведомление публикуется в местной газете, а также рассылается всем известным кредиторам, и у них есть 90 дней, чтобы подать иск против наследства. При наличии достаточных активов требования кредиторов могут быть оплачены из наследственной массы.

Остаточное поместье во Флориде — это то, что осталось сверх в имении после всех конкретных завещаний , общих завещаний и распределения личного имущества , а также всех других долгов, которые были выплачены имуществом. В завещании всегда должно быть указано, кто должен каким-либо образом получить остаток имущества, будь то «мои наследники в равных долях по шагам» или «двое моих детей, Томми и Джун».

Еще один важный момент о последней воле и завещании Флориды заключается в том, что закон штата Флорида определяет, как распределяются активы между бенефициаром или между несколькими бенефициарами, если это не предусмотрено завещанием. Именно здесь становятся важными такие термины, как «на душу населения» и «на душу населения» или «на душу населения с учетом представительства». Эти правила — просто способы раздела имущества, если есть группы детей, внуков и, возможно, правнуков.

В Florida per Stripes является наиболее традиционным подходом и, по сути, создает 1 акцию для каждого класса бенефициаров (дети относятся к одному классу, внуки — ко второму классу и так далее по цепочке).

В соответствии со строгим подходом Per Strippes , если Зеб умрет не состоящим в браке с 3 детьми, Заком, Зеной и Зоей, каждый ребенок получит 1/3 доли, и если Зоя умерла раньше Зеба и оставила 2 детей (внуков Зеба), они получат 1/3 доли Зои, чтобы разделить поровну.

Применяя подход на душу населения , Зак и Зена получат равные доли в поместье, а дети Зои будут исключены из поместья, потому что только представители высшего класса имеют долю в поместье. Применение подхода на душу населения с репрезентативностью дало бы аналогичный результат и позволило бы детям Зои поровну делить 1/3 доли Зои.

Что еще сложнее, , так это если все трое детей Зеба должны были умереть раньше него, и, допустим, у Зака ​​есть 1 ребенок, у Зены 3 ребенка, а у Зои 2 ребенка, как в примере выше. Если это произойдет, применяя строгий подход per stripes, внуки будут иметь право только на 1/3, на которую имеют право их родители, и поэтому ребенок Зака ​​​​унаследует 1/3, а трое детей Зены разделят 1/3, как и Зои 2. дети.

При расчете на душу населения , все внуки будут иметь равную долю в имуществе, поэтому оно будет разделено поровну на 6 долей. Применяя подход на душу населения с представительством, различие заключается в том, что результат был бы таким же, как и для стрипов, если бы выжили только внуки, что было бы равным разделением имущества. Применяя подход на душу населения с представительством, если кто-либо из детей Зеба выживет, то этот ребенок получит 1/3 доли, а остаток имущества будет поровну разделен между внуками.

Ключевое различие между подушевым подходом и строгим подходом по стрипам заключается в том, что при подушевом подходе все внуки отсекаются, если один из детей Зеба выживает из-за того, что выжил член более высокого класса. Еще одно ключевое отличие заключается в том, что при строгом подходе по принципу «по стирпесу» члены одного и того же класса внуков не будут получать равную долю, даже если ни один из детей (более высокого класса) не выживет, потому что их доля всегда будет основываться на доле более высокого класса. класс (их родители).

ТИПЫ завещаний и завещаний во Флориде

Чтобы сделать все это немного более захватывающим, существует ряд различных ТИПОВ документов о завещаниях и завещаниях во Флориде, которые следует помнить, таких как во Флориде , завещание Medicaid и завещание во Флориде, которое включает завещательный траст . Положения об опеке также включены в завещания Флориды по важным причинам, которые необходимо обсудить. Голографическая воля 9Завещания 0112 (или написанные от руки) не разрешены во Флориде, но могут быть признаны, если они исполнены в другом штате, где они разрешены.

Все эти «типы» являются улучшениями или обновлениями (используя аналогию с автомобилем) стандартной модели последней воли, которую мы обсуждали. Таким образом, все формальности и основные условия будут применяться, если не указано иное.

Завещание во Флориде  используется при наличии отзывного траста (далее «траст»), поэтому это должно быть хорошо связано с предстоящим вскоре обсуждением планирования отзывного живого траста. Думайте об этом как о кувшине (воды), переливающем активы недвижимости в траст.

Таким образом, этот вид завещания, вместо того, чтобы производить распределения одному или нескольким бенефициарам (помните конкретные и общие завещания), обычно делает одно распределение в Траст. Этот тип завещания требует всех других ключевых положений, упомянутых в этой главе, но уникален по своей функции, потому что он по существу передает обязанность по распределению имущественных активов доверительному управляющему, а не позволяет судье по наследственным делам сделать это через последнее. будет под присмотром личного представителя.

Голографические завещания запрещены в некоторых штатах, но принимаются в других. Голография — это, по сути, «рукописное завещание». Как правило, требования заключаются в том, чтобы оно было написано собственноручно завещателем, подписано и датировано завещателем. Еще одно подразумеваемое требование заключается в том, чтобы ее можно было идентифицировать как завещание с помощью описательного языка, такого как «Это моя последняя воля» или «После моей смерти я завещаю свое имущество…».   Если все это может быть проверено, голографию можно допустить к суд по наследственным делам в качестве действительного завещания. По многим причинам это не рекомендуемый подход к планированию имущества, но он может быть полезен, если смерть неминуема и под рукой только ручка и бумага.

Последняя воля и завещание во Флориде, включающее завещательный траст, — это последняя воля и завещание во Флориде, которое добавляет трастовый фонд для детей или других бенефициаров. Этот тип последней воли и завещания во Флориде создает траст, который вступает в силу после смерти наследодателя, и это отличается от отзывного живого траста во Флориде, который вступает в силу при жизни учредителя (лица, учреждающего траст). . Этот тип последней воли и завещания во Флориде обычно длиннее и сложнее, чем другие, потому что положения траста, такие как назначение доверительного управляющего и другие требования траста, будут включены в завещание.

Программа Medicaid во Флориде создает особый тип завещательного траста, концепция которого малоизвестна широкой публике. Этот тип представляет собой стратегию планирования Medicaid во Флориде, которая будет обсуждаться более подробно в главе 3. Достаточно сказать, что это последняя воля, которая создает дополнительный трастовый фонд, чтобы позволить супругу, получающему льготы Medicaid в течение длительного времени, срочное медицинское обслуживание для сохранения права на получение помощи после смерти супруга. Это уникальное последнее завещание достигает этой цели, позволяя хранить активы недвижимости в отдельном дополнительном фонде для покрытия непредвиденных расходов оставшегося в живых супруга.

Когда завещание во Флориде оспаривается [Неправомерное влияние]

Одна из вещей, на которую следует обратить внимание при составлении вашего последнего завещания, — это то, будет ли оно оспорено потерпевшим бенефициаром. В дополнение к проблемам с формальностями, рассмотренным выше, одним из основных способов оспаривания завещания, хотя и не всегда успешно, является заявление о том, что изменение или само завещание были вызваны неправомерным влиянием. Чтобы такое утверждение было обоснованным, необходимо наличие нескольких факторов, о которых вы должны знать, и они перечислены ниже: 9.0003

1. A будет недавно изменен…
2. Пожилой или немощный человек
3. С ограниченной дееспособностью
4. Некоторые признаки того, что свободная воля наследодателя подверглась влиянию.

Суды рассматривают неправомерное влияние с достаточной тщательностью, и, возможно, справедливо, потому что люди свободны изменять свою волю и делать то, что делает их счастливыми, в целом. Однако, если вышеуказанные факторы присутствуют и подкреплены доказательственными доказательствами того, что наследодатель был использован в своих интересах и свобода воли которого была преднамеренно манипулирована, последнее завещание может быть признано недействительным.

Изменение завещания во Флориде [Кодицил или замена] 

Если человек хочет обновить завещание во Флориде, его НЕ нужно переделывать. Приложение к завещанию может быть использовано для внесения изменения при условии, что оно сделано с теми же формальностями, что и последнее завещание, рассмотренное выше. Самый простой способ представить кодицил — это как поправку к контракту, КАК поправку к трасту во Флориде, которая используется для замены части контракта чем-то новым. С другой стороны, дополнения или часто рассматриваются профессионалами как сбивающие с толку, и поэтому адвокаты по планированию имущества нередко предлагают заменить завещание целиком, а не делать дополнение.

Вот оно, …актуальное руководство о том, как убедиться, что ваша последняя воля и завещание во Флориде действительны и подлежат исполнению.

Конечно, планирование недвижимости во Флориде должно включать в себя гораздо больше, чем простое желание для большинства людей, особенно тех, кто нуждается в планировании недвижимости для крупных поместий во Флориде. Вы должны определить, имеет ли смысл создание отзывного живого траста во Флориде, И стоит ли вам также изучить надежный план защиты активов во Флориде. Если вы владеете бизнесом, вам может понадобиться планирование преемственности во Флориде. Позвоните нам и получите информацию, чтобы создать полный план недвижимости для себя и своих близких.

Стив Гиббс, эсквайр.

Nolo’s Quicken Willmaker & Trust 2023

Making a Will During

COVID-19

FIND OUT MORE

Nolo’s Quicken WillMaker & Trust 2023

Nolo’s Quicken WillMaker & Trust 2023

4. 6 Rating

Включает Живое доверие!


Загружаемый

Windows или Mac

Системные требования

Просмотр параметров

Системные требования

Загружаемый

Windows или Mac

Просмотр параметров

Программное обеспечение № 1 для планирования недвижимости в Америке

• Вы получаете индивидуальный план недвижимости, включая завещание, доверительное управление, директиву о медицинском обслуживании, финансовую доверенность и другие необходимые документы.
• Простой в использовании формат интервью, позволяющий заполнять документы в удобном для вас темпе.
• Удобный юридический справочник отвечает на распространенные вопросы.
• Команда юристов-редакторов работает над тем, чтобы каждый документ отражал законы вашего штата*
• *Документы по планированию недвижимости недействительны в Луизиане, на территориях США и Канаде.

Продукты, входящие в комплект поставки

Nolo’s Quicken WillMaker & Trust 2023 включает более 35 документов и 2 электронные книги. Чтобы просмотреть полный список товаров, нажмите кнопку ниже.

Посмотреть все включенные продукты

Хотите узнать больше?

Вот подробнее о том, что вы можете сделать с помощью Nolo’s Quicken WillMaker & Trust 2023

WillLiving TrustДиректива о здравоохраненииДоверенность на финансы с длительным сроком действияДокументы для вашего исполнителя Окончательные договоренностиИнформация для лиц, осуществляющих уход, и лиц, переживших насилиеПисьма оставшимся в живыхДокумент о личных финансахДокументы о доме и семье

В основе каждого плана наследования лежит завещание, также известное как последняя воля и завещание. Этот юридический документ позволяет вам контролировать, кто унаследует ваше имущество и кто будет заботиться о ваших детях, если это когда-либо понадобится. Без завещания эти вопросы определяет закон штата. Ваше завещание также позволяет вам назначить исполнителя (иногда называемого «личным представителем») для выполнения наших пожеланий. А можно назначить доверенное лицо для управления имуществом, оставленным молодым людям. С Quicken WillMaker & Trust от Nolo вы можете пересматривать и обновлять свое завещание в любое время.

Распределите свои активы и обеспечьте управление имуществом, сохраняя при этом свое трастовое имущество от длительных и дорогостоящих процедур завещания после вашей смерти.

Избавьте своих близких от трудных решений, изложив свои пожелания относительно медицинского обслуживания и назначив человека, который будет выполнять ваши указания. Включает доверенность на медицинское обслуживание и завещание.

Долгосрочная доверенность гарантирует, что кто-то, кому вы доверяете (называемый вашим «агентом» или «поверенным»), будет под рукой для решения многих практических финансовых задач, которые возникнут, если вы станете недееспособным. Например, счета должны быть оплачены, банковские депозиты должны быть внесены, и кто-то должен заниматься оформлением страховки и пособий. В большинстве случаев долгосрочная доверенность на финансы — лучший способ справиться с такими задачами. Вы также можете предоставить своему доверенному лицу полномочия в отношении ваших цифровых активов.

Убедитесь, что у вашего исполнителя есть все формы и инструкции, необходимые для выполнения работы: контрольные списки, письма, уведомления и формы претензий.

Спланируйте похороны или другую церемонию и облегчите бремя своих близких. Опишите свои предпочтения в отношении захоронения, кремации, мемориалов, некрологов и многого другого.

Организуйте свою информацию так, чтобы вашим выжившим не приходилось этого делать. Используйте эти документы, чтобы предоставить им подробную информацию обо всем, от банковских счетов до паролей и имен людей, с которыми вы хотели бы связаться в случае вашей болезни или смерти.

Используйте Письмо выжившим, чтобы оставить близким подробные объяснения своих решений. Например, вы можете сообщить им, почему вы сделали определенные подарки или назначили конкретного человека своим душеприказчиком. Вы также можете использовать свое письмо, чтобы оставить некоторые общие мысли о своей жизни.

Более дюжины форм позволяют справиться с распространенными финансовыми ситуациями, такими как ссуда или займ денег у друзей или членов семьи, оформление купчей и закрытие счета кредитной карты.

Практичные формы, которые вы можете использовать каждый день, чтобы вести свой дом и обеспечивать безопасность своей семьи, включая разрешения и соглашения, векселя, ограниченные доверенности и формы по уходу за детьми и пожилыми людьми.

• Будут
• Живое доверие
• Директива о здравоохранении
• Долгосрочная доверенность на финансы
• Документы для вашего исполнителя
• Окончательные договоренности
• Информация для опекунов и выживших
• Письма выжившим
• Документ о личных финансах
• Домашние и семейные документы

Основой каждого наследственного плана является завещание, также известное как последняя воля и завещание. Этот юридический документ позволяет вам контролировать, кто унаследует ваше имущество и кто будет заботиться о ваших детях, если это когда-либо понадобится. Без завещания эти вопросы определяет закон штата. Ваше завещание также позволяет вам назначить исполнителя (иногда называемого «личным представителем») для выполнения наших пожеланий. А можно назначить доверенное лицо для управления имуществом, оставленным молодым людям. С Quicken WillMaker & Trust от Nolo вы можете пересматривать и обновлять свое завещание в любое время.

Распределите свои активы и обеспечьте управление имуществом, сохраняя при этом свое трастовое имущество от длительных и дорогостоящих процедур завещания после вашей смерти.

Избавьте своих близких от трудных решений, изложив свои пожелания относительно медицинского обслуживания и назначив человека, который будет выполнять ваши указания. Включает доверенность на медицинское обслуживание и завещание.

Долгосрочная доверенность гарантирует, что кто-то, кому вы доверяете (называемый вашим «агентом» или «поверенным»), будет под рукой для решения многих практических финансовых задач, которые возникнут, если вы станете недееспособным. Например, счета должны быть оплачены, банковские депозиты должны быть внесены, и кто-то должен заниматься оформлением страховки и пособий. В большинстве случаев долгосрочная доверенность на финансы — лучший способ справиться с такими задачами. Вы также можете предоставить своему доверенному лицу полномочия в отношении ваших цифровых активов.

Убедитесь, что у вашего исполнителя есть все формы и инструкции, необходимые для выполнения работы: контрольные списки, письма, уведомления и формы претензий.

Спланируйте похороны или другую церемонию и облегчите бремя своих близких. Опишите свои предпочтения в отношении захоронения, кремации, мемориалов, некрологов и многого другого.

Организуйте свою информацию так, чтобы вашим выжившим не приходилось этого делать. Используйте эти документы, чтобы предоставить им подробную информацию обо всем, от банковских счетов до паролей и имен людей, с которыми вы хотели бы связаться в случае вашей болезни или смерти.

Используйте Письмо выжившим, чтобы оставить близким подробные объяснения своих решений. Например, вы можете сообщить им, почему вы сделали определенные подарки или назначили конкретного человека своим душеприказчиком. Вы также можете использовать свое письмо, чтобы оставить некоторые общие мысли о своей жизни.

Более дюжины форм позволяют справиться с распространенными финансовыми ситуациями, такими как ссуда или займ денег у друзей или членов семьи, оформление купчей и закрытие счета кредитной карты.

Практичные формы, которые вы можете использовать каждый день, чтобы вести свой дом и обеспечивать безопасность своей семьи, включая разрешения и соглашения, векселя, ограниченные доверенности и формы по уходу за детьми и пожилыми людьми.

172 семьи сегодня приступили к планированию недвижимости с помощью WillMaker. Начните свой план сейчас!

Почему Nolo

Quicken WillMaker & Trust от Nolo поможет вам создать план недвижимости, не выходя из дома. Составляйте завещания, трасты, доверенности, завещания и многое другое для всех членов вашей семьи. Адаптируйте документы в соответствии с вашей ситуацией и будьте спокойны, зная, что опытные юристы Nolo постоянно обновляют WillMaker в соответствии с законами вашего штата.

Почему Nolo

Quicken WillMaker & Trust от Nolo поможет вам создать план недвижимости, не выходя из дома. Составляйте завещания, трасты, доверенности, завещания и многое другое для всех членов вашей семьи. Адаптируйте документы в соответствии с вашей ситуацией и будьте спокойны, зная, что опытные юристы Nolo постоянно обновляют WillMaker в соответствии с законами вашего штата.

Часто задаваемые вопросы по WillMaker

Что нового в WillMaker 2023? — Часть 1

Каждый год (и в течение всего года) опытные юристы Nolo тщательно пересматривают и обновляют Quicken WillMaker & Trust, внося правовые изменения и добавляя новые функции, чтобы WillMaker продолжал оставаться актуальным и со временем становился лучше. Вот основные изменения, внесенные в версию 2023 года.

Самыми большими изменениями в программе в этом году являются обновления пользовательского интерфейса, в том числе:

• Добавлен полужирный шрифт в приглашения к интервью и вспомогательная информация
• Модифицированный макет для маленьких экранов
• Изменение веса и размера интервью и шрифтов полезной информации, чтобы текст было легче читать
• Сообщения об ошибках теперь отображаются вместе с проблемной областью
• Улучшена функция «контрольных списков»
• Улучшенные виджеты календаря и даты

Что нового в WillMaker 2023? — Часть 2

Другие обновления и улучшения

• Пользователи теперь могут использовать проценты или дроби для указания долей.
• Юридическое руководство и инструкции по подписанию содержат новую информацию о хранении юридических документов.
• Версия для Mac теперь обеспечивает резервное копирование документов (находится в /Users/[user]/Library/Applications/WillMaker/Nolo Documents Backup/).
• Утверждение завещания — в некоторых штатах вы можете утвердить свое завещание перед смертью
• Большинство документов больше не содержат нотариальные заверения. (Подробнее.)
• Воля
  • Изменения в интервью, чтобы уточнить, что домашние животные являются собственностью.
  • Обновленное письмо исполнителю
  • Улучшен список предметов, необходимых для составления завещания
  • Внуки переведены в отдельный раздел
• Директива о здравоохранении (HCD)
  • Нью-Джерси — обновленная информация о назначении похоронного агента
  • Висконсин — обновленный заголовок декларации
• Контрольный список исполнителя – обновленные налоговые номера
• Living Trust — добавлен рабочий лист собственности
• Информация для опекунов и лиц, переживших насилие – множество небольших изменений на протяжении всего собеседования

С Quicken WillMaker & Trust 2023, помимо всех замечательных форм, вы также получите две полезные электронные книги:

• Доверительные фонды для лиц с особыми потребностями: защитите финансовое будущее вашего ребенка. Узнайте, как обеспечить близкого человека с особыми потребностями, не ставя под угрозу государственные пособия. Включает в себя все формы и информацию, необходимые для доверия третьей стороне с особыми потребностями.
• Quicken WillMaker& Trust: The Legal Manual — полная книга, содержащая подробную юридическую информацию, которая поможет вам создавать документы с помощью WillMaker.

Мы предоставляем юридические и технические обновления для Quicken WillMaker & Trust в течение года версии — то есть до конца 2023 года. Пока ваш компьютер подключен к Интернету, ваша программа будет автоматически обновляться при появлении нового обновления.

Почему я не могу использовать WillMaker, если живу в Луизиане?

В отличие от законов других штатов, законы Луизианы основаны на наполеоновском кодексе. Это сильно отличает закон штата Луизиана о планировании недвижимости от законов остальной страны, а WillMaker не учитывает уникальные требования Луизианы. Вы можете создать базовое завещание штата Луизиана с помощью нашей простой онлайн-формы.

Могу ли я использовать WillMaker, если я живу за пределами США?

Если вы постоянно проживаете за пределами США, вам не следует использовать WillMaker. Если вы временно находитесь за пределами страны — в связи с учебой, работой или в связи с тем, что вы служите в армии, у вас, вероятно, все еще есть связи с определенным государством, что делает его вашим законным местом жительства. В этом случае вы все равно можете использовать WillMaker. Например, если вы родились в Висконсине, прожили там много лет, зарегистрированы там для голосования и получаете там почту на попечение своих родителей, которые до сих пор живут в Милуоки, то Висконсин является вашим законным местом жительства с целью составления завещания даже если вы проводите три месяца в творческом отпуске в Европе.

Если вы не знаете, где вы проживаете на законных основаниях, проконсультируйтесь с юристом.

Могу ли я использовать WillMaker для создания нескольких наборов документов?

Да, WillMaker предназначен для индивидуального семейного использования, и вы можете использовать его для создания нескольких документов. Вы можете составить завещание для себя, жены, брата, родителей и так далее.

Чтобы создать новый документ в Willmaker, перейдите на экран «Ваши документы». Или на экране «Ваши документы» нажмите оранжевую кнопку «Новый документ».

Могу ли я использовать WillMaker для составления совместного завещания с моим супругом?

Нет. С WillMaker каждый из вас должен составить собственное завещание, даже если вы оба согласны с тем, как будет распределяться ваша собственность. За этим правилом стоит серьезное юридическое обоснование. Совместные завещания предназначены для того, чтобы оставшийся в живых супруг не передумал о том, что делать с имуществом после смерти первого супруга. Практический эффект состоит в том, чтобы заморозить имущество на долгие годы и лишить оставшегося в живых супруга возможности реагировать на изменившиеся обстоятельства. Кроме того, многие судебные баталии ведутся по поводу того, может ли оставшийся в живых супруг отозвать какую-либо часть совместного завещания. Вот почему совместные завещания очень редки в наши дни. Если вы хотите ограничить использование вашей собственности после вашей смерти или сделать особые условия для детей от предыдущего брака, использование траста обычно является лучшим решением. Обратитесь к юристу, чтобы создать такой траст.

Тем не менее, с помощью WillMaker вы и ваш супруг можете легко создать идентичные завещания, то есть два отдельных завещания, в которых все положения (например, бенефициары и опекуны детей) одинаковы. Если вы хотите сделать это, найдите кнопку «Дублировать для супруга» на экране «Поздравления» в конце собеседования (после экрана «Предварительный просмотр»).

Нужно ли нотариально заверять подпись на моем завещании?

Нет. Вы должны подписать свое завещание в присутствии двух свидетелей, но ни один штат не требует, чтобы завещание было нотариально заверено.

Тем не менее, в некоторых штатах к завещанию можно приложить нотариально заверенные письменные показания под присягой. Самодоказательное заявление под присягой — это отдельный документ, подписанный вашими свидетелями, который упрощает признание вашего желания завещать после вашей смерти. Если ваш штат предлагает этот вариант, ваш WillMaker распечатает подтверждающее заявление под присягой.

Дополнительную информацию о самодоказательных письменных показаниях можно найти в юридическом руководстве WillMaker или по адресу https://www.nolo.com/legal-encyclopedia/self-proving-affidavits.html.

Как составить завещание? — Часть 1

Если вы задумывались о создании отзывного живого траста, чтобы избежать завещания, вы, возможно, слышали о «завещании с полным завещанием». Этот вид воли часто используется с живым доверием. Согласно условиям завещания, все имущество, которое проходит через завещание после вашей смерти, передается (переливается) в ваше доверие. Затем он распределяется среди бенефициаров траста, которых вы назвали при жизни.

Преимущества Pour-Over Wills

Зачем иметь завещание, которое ничего не делает, кроме передачи имущества в траст? (Если на то пошло, зачем вам вообще нужно завещание, если вы используете живой траст, чтобы оставить свою собственность?) Ответ заключается в том, что многие планировщики недвижимости считают хорошей идеей, чтобы все ваши активы были охвачены условиями просто один документ, трастовый документ. Такое расположение дает несколько преимуществ.

Простота. Когда все контролируется одним документом, трастом, становится ясно, кто что получает. Это также проще для душеприказчика и попечителя, которые отвечают за оформление вашего имущества после вашей смерти.

Полнота. Вы не собираетесь переводить все, чем владеете, в свой живой фонд. (Никто этого не делает.) Завещание позаботится об активах, которые вы не удосужились передать в траст перед смертью.

Конфиденциальность. Трасты, в отличие от завещаний, являются частными; они не становятся общедоступными после вашей смерти, доступными для всех, кто захочет их просмотреть. Это сохраняет конфиденциальность сведений о том, кто наследует вашу собственность. (Майкл Джексон был лишь одной из знаменитостей, оставивших завещание, по которому все его имущество просто передавалось ему в доверительное управление. Репортеры и любопытные бросились читать завещание, как только оно было подано в суд, но ничего не узнали о том, кто должен был унаследовать.)

Недостатки наследственных завещаний

Основным недостатком наследственных завещаний является то, что (как и все завещания) имущество, которое передается через них, должно быть оформлено по наследству. Это означает, что любое имущество, направляемое в живой траст, может быть зависло в наследстве до того, как траст сможет его распределить. Это может заставить живое доверие продолжаться в течение нескольких месяцев после смерти завещателя и учредителя траста. Напротив, имущество, оставленное непосредственно через живой траст, обычно может быть передано бенефициарам в течение нескольких недель после смерти учредителя траста.

ПРИМЕР: Джой передает свое ценное имущество в доверительное управление. Она также составляет завещание, в котором говорится, что любое имущество, которым она владеет на момент смерти и которое конкретно не оставлено кому-либо в завещании, переходит в трест при жизни. Когда Джой умирает, имущество, оставленное по ее завещанию, переходит в траст и распределяется между оставшимся бенефициаром ее живого траста, ее сыном Луи. Живой траст должен продолжать действовать до тех пор, пока не будет завершено завещание по завещанию, когда имущество, оставленное завещанием, перейдет в живой траст.

Если бы Джой просто назвала Луиса оставшимся бенефициаром простого резервного завещания, результат был бы таким же, но процесс был бы проще. Живой траст прекратил бы свое существование через несколько недель после смерти Джой. И после того, как завещание было завершено, Луи получил бы все имущество, переданное по завещанию Джой.

К счастью, в большинстве случаев через завещание проходит не так много имущества. Если вы хорошо справитесь с планированием имущества, вы передадите все свои ценные активы в траст, пока будете живы. Только остатки — вещи малой ценности — должны переходить по условиям завещания. И если стоимость имущества, которое передается по завещанию (часто называемое «наследственным имуществом»), достаточно мала, ваше имущество может подпадать под действие специальной процедуры «небольшого наследства». Эти процедуры быстрее, проще и дешевле, чем обычное завещание. В большинстве штатов они могут быть использованы для любого вида собственности, кроме недвижимости.

Как составить завещание? — Часть 2

Обязанности душеприказчика

Как и в других завещаниях, в дополнительном завещании назначается кто-то, кто будет исполнять обязанности душеприказчика по наследству, то есть для оформления имущества после вашей смерти. Обычно в обязанности душеприказчика входит сбор активов, уплата долгов и налогов и, в конечном итоге, передача активов бенефициарам, указанным в завещании. Однако в случае полного завещания у душеприказчика есть только одна задача: взять все активы, которые передаются по завещанию, и передать их в живой траст.

Вы приложите все усилия, чтобы учредить отзывное доверительное управление, чтобы избавить свою семью от расходов и задержек с завещанием. Таким образом, было бы нецелесообразно, если бы официальное разбирательство по делу о завещании было необходимо только для того, чтобы передать активы в ваш живой траст. Но это возможно. Если ваше имущество не соответствует требованиям для упрощения завещания, активы, которые проходят через заполнение, все равно должны пройти через завещание.

Вы можете сделать завещание онлайн, быстро и легко, используя Quicken WillMaker & Trust от Nolo.

Обязанности доверительного управляющего-преемника

После того, как активы переданы на хранение от имени траста, ответственность за них переходит к доверительному управляющему-преемнику — лицу, которое вы указали в своем живом доверительном управлении, которое вступит во владение в случае вашей смерти или потери дееспособности. Работа доверительного управляющего-преемника аналогична работе исполнителя, за исключением того, что доверительный управляющий контролирует только трастовые активы (и не имеет контроля над имуществом, которое является частью завещательного имущества). Ваш доверительный управляющий будет собирать активы траста, в том числе те, которые были переданы в соответствии с условиями вашего завещания, и распределять их среди бенефициаров траста. Доверительный управляющий, в отличие от исполнителя, не нуждается в одобрении суда по наследственным делам для своей деятельности.

Доверительный управляющий будет следовать инструкциям, которые вы оставили в документе о доверительном управлении. Если вы хотите, чтобы все трастовые активы были переданы бенефициарам сразу, это то, что сделает доверительный управляющий. Если вы хотите, чтобы активы (или некоторые из них) оставались в доверительном управлении, чтобы ими управляли в интересах детей или молодых людей, доверительный управляющий сохранит их в доверительном управлении. В этом случае у доверенного лица будет гораздо более сложная работа, требующая тщательного управления, инвестиций и затрат в течение нескольких лет.

Сколько человек я могу назначить своим душеприказчиком?

WillMaker позволяет вам назвать три уровня исполнителей — ваш первый выбор, один альтернативный исполнитель и один второй альтернативный исполнитель. Лучше всего назвать только одного человека для каждого уровня заместителя.

WillMaker позволит вам назначить двух соисполнителей для совместной работы. Но подумайте дважды, прежде чем сделать это. Соисполнители могут действовать без согласия друг друга, и, если они когда-либо не согласятся, ваше имущество может оказаться в проигрыше из-за длительных задержек с завещанием и судебных издержек.

Будет ли в WillMaker пункт «общее бедствие»?

Нет, в завещании WillMaker не содержится пункта об общем бедствии, потому что он рассматривает возможность общего бедствия другим способом.

Пункт о «общем бедствии» касается того, что произойдет, если супруги умрут одновременно. Вместо того, чтобы использовать общую оговорку о стихийном бедствии, WillMaker предусмотрит такое событие, используя два общих инструмента: альтернативные бенефициары и требование выживания в течение 45 дней. В завещании говорится, что если ваш бенефициар не переживет вас на 45 дней, то подарок переходит к вашему альтернативному бенефициару.

Вот пример, показывающий, как это работает на случай обычного бедствия:

Гарри и Вильма попали в автомобильную аварию со смертельным исходом. Вильма умирает сразу, а Гарри умирает через несколько дней. В каждом из своих завещаний они оставили все другому с требованием выживания в течение 45 дней. Вильма назвала свою сестру своим альтернативным бенефициаром, а Гарри назвал своего сына от предыдущего брака своим альтернативным бенефициаром. Поскольку Вильма уже была мертва, когда умер Гарри, его имущество переходит к его сыну. Поскольку Гарри не пережил Вильму на 45 дней, ее имущество переходит к ее сестре.

Результат был бы таким же, даже если бы Гарри и Вильма умерли одновременно или если бы невозможно было определить, кто умер первым.

Могу ли я использовать завещание WillMaker для условного завещания?

Нет, с помощью WillMaker вы не можете сделать завещание, которое вступит в силу только при выполнении определенного условия, например, «5000 долларов Джону, если он бросит курить».

Такие условные завещания сбивают с толку и обычно требуют, чтобы кто-то наблюдал и контролировал бенефициаров, чтобы убедиться, что они удовлетворяют условиям завещания. Например, когда и как душеприказчик мог решить, что Джон действительно бросил курить? Чтобы использовать завещание WillMaker, вы должны быть готовы полностью оставить собственность взрослым; вы не можете заставить бенефициаров прыгать через обруч или изменить свое поведение, чтобы получить его. (Однако вы можете назначить взрослого для управления имуществом, которое вы оставляете детям или молодым людям. )

Если вы действительно хотите оформить условное завещание, обратитесь за советом к опытному юристу по планированию наследства.

Узнайте больше об условных подарках здесь:
https://www.nolo.com/legal-encyclopedia/conditional-gifts-wills-trusts.html

Должен ли я оставлять имущество своим детям?

Как правило, от вас не требуется оставлять имущество своим детям. Есть несколько исключений; например, во Флориде ваше основное место жительства должно принадлежать вашему супругу или несовершеннолетним детям.

Однако важно, чтобы вы по крайней мере указали имя каждого ребенка в своем завещании. (Ваше завещание делает это.) Если вы этого не сделаете, может быть неясно, намеренно ли вы оставили ребенка вне своего завещания или ребенок был случайно упущен из виду (по закону это называется «предварительно рожденным»). Дети, непреднамеренно исключенные из вашего завещания (обычно потому, что вы составили завещание до их рождения), могут иметь право претендовать на долю вашего имущества.

Подробнее о правах наследования детей.

Могу ли я использовать волю WillMaker, чтобы обеспечить любимого человека с особыми потребностями?

Не используйте завещание WillMaker, чтобы оставить деньги или собственность непосредственно человеку с особыми потребностями. Управление, предоставляемое в рамках WillMaker, не обеспечивает в достаточной мере особые потребности и не защищает право на получение государственных пособий.

Однако вы можете использовать свое завещание WillMaker, чтобы оставить деньги или имущество фонду для особых нужд. Если вы укажете траст для лиц с особыми потребностями в качестве бенефициара своей воли, деньги пойдут в траст, а не напрямую лицу с особыми потребностями. Это поможет вашему близкому сохранить право на получение государственных пособий и обеспечит управление имуществом с учетом потребностей вашего близкого.

Чтобы узнать больше о трастах для лиц с особыми потребностями:

• прочитать статьи в разделе «Доверительные фонды для лиц с особыми потребностями» на Nolo. com
• читать Доверительные фонды для лиц с особыми потребностями: защитите финансовое будущее вашего ребенка, Кевин Урбатч и Мишель Фуллер (Ноло), или
• получить помощь от адвоката, который специализируется на работе с потребностями людей с ограниченными возможностями.

Существует ли версия WillMaker для Macintosh?

Да, WillMaker доступен для Mac начиная с WillMaker 2017.

Будет ли WillMaker работать на Windows 10?

Willmaker 2016 и более поздние версии совместимы с Windows 10.

Будет ли WillMaker работать в Windows 8.0 или 8.1?

Все версии Willmaker 2013 и более поздних версий будут работать в Windows 8.0 и 8.1. Версии Willmaker до 2013 года были созданы до выпуска Windows 8.0 и 8.1 и не предназначены для работы ни с Windows 8.0, ни с 8.1. Тем не менее, пользователи Windows 8.0 и 8.1 должны знать, что программа Willmaker требует установки .NET Framework в вашей операционной системе, и существует известная проблема Microsoft, связанная с тем, что на некоторых компьютерах с Windows 8. 0 и 8.1 невозможно установить .NET Framework.

Нажмите здесь, чтобы прочитать статью службы поддержки Microsoft, в которой обсуждается эта проблема:
http://msdn.microsoft.com/en-us/library/hh506443.aspx

Некоторые пользователи Windows 8.0 могут столкнуться с невозможностью установить программное обеспечение Willmaker, несмотря на установленную платформу .NET. Если вы столкнулись с этим, обновитесь до Windows 8.1 и убедитесь, что установлена ​​платформа .NET, которая позволит вам установить Willmaker.

Щелкните здесь, чтобы прочитать статью службы поддержки Microsoft об обновлении системы Windows 8.0 до Windows 8.1:
http://windows.microsoft.com/en-us/windows-8/update-from-windows-8-tutorial

Nolo не может предложить никакой поддержки для установки Microsoft .NET framework или Windows 8.1. поэтому, если вы не знакомы с устранением неполадок таких процессов, мы рекомендуем вам обратиться за помощью к квалифицированному компьютерному специалисту.

124 отзыва

5 звезд

63%

4 звезды

25%

3 звезды

0%

2 звезды

13%

1 звезда

0%

Отличный способ собрать документы вместе!!

Майкл О.

Версия 2020 года — это третья итерация, которую мы использовали для подготовки наших завещаний и/или других документов об окончании срока службы. Он хорошо организован и интуитивно понятен в использовании, хотя вам придется посвятить много времени заполнению всех доступных документов. Запуск и сохранение черновиков по пути делает его менее утомительным. И цена намного меньше, чем наем адвоката, для тех из нас, у кого относительно простые ситуации.

Опубликовано 04.02.2020

Настоятельно рекомендую — Просто сделайте это!

Джим Т.

Я использую этот продукт в течение многих лет и очень рекомендую его. Я имел дело с 3 разными смертями; Наличие нужных документов значительно упрощает процесс. Мы с женой ежегодно пересматриваем нашу ситуацию и соответствующим образом обновляем документы. С Quicken Willmaker очень легко выполнить это задание. Это также дает нам душевное спокойствие, зная, что у нас есть все наши документы, которые точно отражают наши пожелания.

Опубликовано 09.11.2019

Доверие и душевное спокойствие

Глинис Х.

Я всегда доверял NOLO, чтобы предоставить самое актуальное и точное юридическое программное обеспечение на рынке. Я не разочарован еще раз. Благодарим вас за то, что вы всегда в курсе текущих проблем и изменений, а также за предоставление лучших ресурсов и программного обеспечения. Душевное спокойствие – это все в наши дни.

Опубликовано 20.10.2019

Очень рекомендую этот продукт

Лесли К.

Отличный товар! Легко использовать. Процесс собеседования похож на то, что живой человек проводит интервью до подготовки документа.

Опубликовано 03.09.2019

Простота использования

Глен И.

На данный момент я написал очень простое завещание, но буду добавлять по мере возможности. Мне нравится простота использования и предоставленная информация. Позже я напишу продолжение этого отзыва.