Документы на вычет на квартиру. Оформление налогового вычета при покупке квартиры. Документы на вычет на квартиру

Документы на вычет на квартиру. Оформление налогового вычета при покупке квартиры

Сегодня нас будут интересовать документы на вычет на квартиру. На самом деле не так уж и трудно догадаться, что от нас потребуется. Тем не менее не все граждане в курсе данного перечня. А значит, вам имеют право отказать в вычете. Не самый приятный исход, не так ли? Поэтому давайте досконально изучим полный список всего того, что нужно для получения денежных средств от государства при совершении купли-продажи недвижимости. В нашем случае - это квартира. Или дом/земельный участок. Правильная подготовка облегчит вам процесс по максимуму.

Удостоверение личности

Оформление налогового вычета при покупке квартиры - дело не такое уж и трудное. Пожалуй, многим известен данный процесс. Если к нему правильно подготовиться, то никакие проблемы вам не будут страшны. Их попросту не возникнет.

Первый документ, который необходим для получения налогового вычета, - это ваше удостоверение личности. Можно использовать любой подобный документ, но, как показывает практика, лучше всего предъявлять паспорт. И его копию. Она прикладывается ко всему остальному перечню необходимых бумаг. Заверять не требуется.

Пожалуй, с данным документом никаких проблем не возникнет. Ведь паспорт гражданина РФ всегда должен быть при вас. Именно этот документ всегда необходим для любых налоговых операций. Учтите это.

Заявление

Что дальше? Документы на вычет на квартиру не имеют никакого смысла без составления соответствующего заявления. То есть, вы в обязательном порядке должны подать запрос в письменном виде в налоговые органы. Без заявления вам не сделают вычет.

Составляется он легко и просто - достаточно указать свои реквизиты и данные, а также причину возврата средств. В нашем случае это покупка квартиры. Вот и все. После придется подписать документ, а затем приложить его к паспорту и прочим бумагам.

Обратите внимание на один важный фактор - в тексте заявления указываются еще и банковские реквизиты, на которые вам должны будут поступить денежные средства. Если вы упустите данный момент, можно ждать отказа от налоговых органов в возмещении денег.

Декларации

Что еще может пригодиться? Оформление налогового вычета при покупке квартиры в обязательном порядке включает в себя такой пункт, как составление налоговой декларации. Без нее тоже нельзя ни налоги заплатить, ни вернуть себе часть потраченных средств.

Форма, которая нам необходима, - это 3-НДФЛ. Оформление ее не доставляет хлопот гражданам. Можно воспользоваться специальной программой, которая поможет составить данную декларацию и полностью подготовит ее к распечатке.

Подается только оригинал. Копии 3-НДФЛ не принимаются налоговыми органами. Если вам нужен точно такой же документ "для себя", просто распечатайте его в двух экземплярах. И все. Знайте, что с копиями налоговой декларации с вами попросту не будут даже разговаривать. Такие правила установлены в России на данный момент.

2-НДФЛ

Двигаемся дальше. Документы на вычет на квартиру - вопрос не такой уж и проблематичный, если к нему хорошенько подготовиться. После того как все вышеперечисленные бумаги будут готовы, нужно как-то подтвердить свои доходы. Для этого имеет место очередная справка. Она называется 2-НДФЛ.

Если вы работаете "на себя", придется самостоятельно заполнить ее. Делается это при помощи тех же приложений, где вы составляли налоговую декларацию 3-НДФЛ. Никаких особых проблем не возникает в ходе работы.

Тем не менее чаще всего граждане работают на кого-то. И этот прием избавляет их от лишней бумажной волокиты. Справку 2-НДФЛ вам должен выдать ваш работодатель. Обратитесь за ней в бухгалтерию фирмы, в которой вы работаете. Никаких проблем, как правило, тут не возникает.

Правда, учтите - документы для вычета на квартиру, а именно справка 2-НДФЛ, как и налоговая декларация, должны быть поданы в оригинале. То есть никакую копию оной у вас не примут. Так что позаботьтесь о том, чтобы 2-НДФЛ была приложена только в оригинале.

Договор

Что еще? Теперь приступаем к более серьезным и важным документам. Дело все в том, что все вышеперечисленные бумаги - это так называемый стандарт. При любом налоговом вычете они подаются в налоговые органы. А вот дальше для каждого случая имеется свой перечень документов.

Налоговый вычет при покупке квартиры/дома/земли получить невозможно, если вы как-то документально не подтвердите сделку. Как именно это правильно сделать? Нужен договор купли-продажи на ваше имя. Важно, чтобы в качестве покупателя были указаны именно вы. Иначе вычет не будет сделан.

Подается заверенная копия. Если хотите, можете отдать оригинал, а себе оставить второй экземпляр договора. Но помните - без него вычет невозможен. Данный момент тоже не вызывает у граждан особых проблем. Ведь купля-продажа без договора вообще не может считаться состоявшейся.

Свидетельство

Вам нужен вычет при покупке квартиры? Документы, как бы странно это ни звучало, не сразу могут быть у вас. Ведь некоторые придется получать какое-то время в тех или иных инстанциях. Например, речь идет о свидетельстве о праве собственности.

Оно будет у вас не сразу же после покупки недвижимости, а лишь спустя какое-то время. Приблизительно через месяц после осуществления сделки. Так что торопиться с налоговым вычетом не стоит. У вас будет достаточно времени для его оформления.

Свидетельство о праве собственности может быть представлено как оригиналом, так и копией документа. Лучше все пользоваться вторым вариантом. Ведь дубликат свидетельства тоже придется получать, если вы потеряете оригинал. А так настоящий документ будет всегда у вас. Заверенные копии налоговые органы обязаны у вас принять.

Платежки

Документы для вычетов разнообразны. Но в обязательном порядке все граждане должны каким-то образом подтвердить свои расходы. Разумеется, тут приходят на помощь платежки и чеки. Желательно предъявлять оригиналы оных, а себе оставлять копии. Либо заверять дубликаты и прикладывать к налоговой декларации.

Обычно с данным моментом тоже не возникает никаких проблем. Разве что следите за тем, чтобы в платежном документе были указаны ваши данные. Только тот, кто указан в качестве плательщика, имеет право на вычет. И никто более. То ест нельзя, чтобы в платежке и договоре, а также в декларации были указаны разные граждане. Это незаконно. При подобном раскладе вам не будет сделан налоговый вычет на квартиру (возмещение). Налог будет полным, а денежные средства вы никак не сможете вернуть.

Ипотека

В принципе, это все документы на вычет на квартиру. Правда, нередко подобная недвижимость приобретается в ипотеку. Как ни странно, но даже при подобном раскладе у вас есть право на возврат денежных средств, потраченных на покупку жилья.

Достаточно дополнить вышеперечисленный перечень документов некоторыми бумагами. С ними тоже не возникает никаких проблем. Во всяком случае, именно так уверяют многие граждане, которые уже сталкивались с подобной ситуацией.

Что от вас должны потребовать? Во-первых, ипотечный договор. Он нужен либо в оригинале, либо в заверенной копии. Второй вариант пользуется у граждан большим спросом. Исключение - если у вас по каким-то причинам оказалось два оригинальных экземпляра ипотечного договора.

Во-вторых, от вас потребуются квитанции, подтверждающие факт оплаты процентов по ипотеке. Опять же, все равно, в каком виде вы их приложите - копиями или оригиналами. Главное, чтобы в платежном документе были указаны именно вы, а не кто-то другой. Вот так легко и просто можно получить налоговый вычет на квартиру в том или ином случае.

Сроки и порядок

Что еще нужно знать для того, чтобы с возвратом денег при покупке недвижимости не возникло никаких проблем? Например, о сроках, в которые вы должны уложиться со сбором всех документов. Как показывает практика, если сразу заняться оформлением вычета, можно быть готовым уже через 1,5 месяца к визиту к налоговые органы. Самое долгое, что только можно ждать - это выдачу свидетельства о праве собственности на ваше имя.

Само заявление с декларацией рассматривается приблизительно 2 месяца. Спустя этот период вы получите ответ от налоговых органов с отказом или одобрение оформления вычета. И, как показывает практика, еще через месяц-два на указанный в заявлении счет вам поступят положенные денежные средства. Таким образом, в среднем процесс оформления и получения составит около полугода. А вот подавать налоговую декларацию можно до конца налогового отчетного периода. То есть до 30 апреля каждого года. Кроме того, согласно современным законам, вы имеете право получать вычеты за последние 3 года. Так что можно не торопиться.

Еще один момент - если вы пенсионер, то придется приложить ко всем вышеперечисленным документам еще и пенсионное удостоверение (его копию), а также справки, которые могут подтвердить ваши льготы, если таковые имеют место. Тоже не проблематично, особенно если знать полный перечень всех необходимых документов для вычетов.

fb.ru

Список документов для налогового вычета за квартиру

Какие нужны документы для вычета, интересуются многие налогоплательщики, которые понесли затраты на покупку недвижимых объектов и желают уменьшить размер своей налогооблагаемой базы. В данной статье будет приведен перечень этой документации для различных жизненных ситуаций.

Общие сведения о возврате НДФЛ за имущество

Если физическое лицо, с заработной платы и других доходов которого ежемесячно удерживается подоходный налог, становится законным обладателем таких видов недвижимости, как дом, земля или квартира, то оно имеет право вернуть себе некоторую часть уже внесенного в государственную бюджетную систему НДФЛ. О том, что диктуют правила налогового законодательства касательно данной процедуры, можно прочитать в статье № 220 НК РФ.

Внимание! Независимо от того, на сколько видов имущественных объектов одно и тоже физическое лицо понесло затраты, оно может оформить налоговый вычет только на один из них. Если же сокращение налогооблагаемой базы когда-либо уже было произведено согласно статье 220 (Налоговый кодекс), то повторить данную процедуру больше не получится, поскольку имущественный вычет характеризуется однократностью начисления.

Многие налогоплательщики неверно считают, что предоставление имущественной налоговой скидки возможно только в том случае, если ими было осуществлено приобретение недвижимости. Если физические лица понесли затраты, имеющие отношение к строительству жилья, к покупке земельного участка с расположенными на нем жилищными объектами либо к отделке/ремонтным работам, то понизить размер налоговой базы тоже возможно.

Помимо всего вышеперечисленного, гражданам Российской Федерации также предоставлена такая привилегия со стороны государства, как возврат налога за процентные выплаты по ипотеке. Однако для того, чтобы возместить НДФЛ, аргументируя данную процедуру осуществлением затрат на уплату кредитных процентов, предварительно необходимо оформить основную имущественную налоговую скидку.

Документы для имущественного вычета

Процесс оформления документации, связанный с покупкой какого-либо жилья, довольно длительный и трудоемкий процесс, который имеет целый ряд особенностей. В первую очередь покупателю нужно правильно определиться с формой документа, благодаря которому произойдет передача недвижимости.

Это может быть стандартный договор, свидетельствующий о проведении сделки купли-продажи, соглашение о долевом участии либо кредитный договор (если имущественный объект был взят в ипотеку). В связи с этим для оформления возмещения подоходного налога за приобретение жилья в каждой конкретной ситуации перечень документов разный.

Список документации № 1

Физическому лицу, понесшему материальные расходы на приобретение какого-либо объекта недвижимости, понадобится подготовить перечень определенных бумаг и отнести их (также можно и отправить) в налоговую инспекцию. Список документов для налогового вычета за квартиру, которая была оформлена по договору купли-продажи, следующий:

Форма 3-НДФЛ. Декларация, созданная для внесения в нее отчета налогоплательщиками об уровне их доходов, должна быть заполнена за тот налоговый период, за который покупатель жилья рассчитывает возместить НДФЛ. Документ должен состоять из четырех основных страниц (титульной, разделов № 1 и № 2, а также листа А) и специального листа для расчета вычетов, имеющих отношение к покупке недвижимости – Д1. В налоговую инспекцию нужно отправлять исключительно оригинал бланка 3-НДФЛ.
Заверенная копия паспорта. В перечень необходимых документов при получении налогового вычета при покупке квартиры паспорт входит не всегда, однако некоторые налоговые службы требуют его наличия. В связи с этим рекомендуем все-таки прикладывать копии первых двух заверенных страниц паспорта, а также лист, содержащий сведения о прописке налогоплательщика. Если физическое лицо в качестве документа для удостоверения личности использует не паспорт, то понадобится именно этот взаимозаменяемый документ.
Справка по образцу 2-НДФЛ. Кроме того, налогоплательщик, рассчитывающий на начисление вычета за покупку имущества, должен предоставить налоговому инспектору документ, свидетельствующий о размере заработной платы. Для того чтобы физическому лицу выписали такую справку, необходимо обратиться в отдел бухгалтерии по месту его работы либо непосредственно к работодателю.

Заявление. Также претенденту на возмещение подоходного налога согласно статье № 220 (НК РФ) потребуется заняться оформлением заявления, содержащего в своем составе данные о банковском счете, на который впоследствии инспектор перечислит денежную компенсацию. Подавать на рассмотрение в налоговый орган нужно исключительно оригинал.
Договор. Документ, фиксирующий всю суть и нюансы процесса, согласно которому одно физическое лицо (бывший собственник) отдает во владение другому физическому лицу (покупателю, претендующему на вычет) за определенную денежную сумму имущественный объект, называется договором купли-продажи. В налоговую инспекцию не обязательно подавать оригинал подобного соглашения. Копия документа также вполне допустима, однако она должна быть заверенной.
Бумажные доказательства оплаты. Для того чтобы подтвердить, что сделка по продаже квартиры не является фиктивной, претенденту на возврат налога необходимо предоставить различные поручения платежного характера, квитанции по оплате, чеки или другие бумаги, фиксирующие факт внесения денежных средств в покупку имущества.

Свидетельство о собственности. Одним из главнейших документов, который дает право на пользование вычетом имущественного типа, является свидетельство об осуществлении регистрации (причем именно государственной) на получение права собственности на объект недвижимости. Подавать на рассмотрение можно заверенную копию данного свидетельства.

Необходимо отметить, что если у налогоплательщика не одно место работы, на котором он трудоустроен официально, а несколько, то ему нужно взять справку у каждого работодателя и включить ее в список документов для получения налогового вычета.

Список документации № 2

Также владельцами жилья физические лица могут становиться не только с помощью договора купли-продажи, но и другой документации. Кроме того, недвижимость может быть приобретена в кредит. В связи с данным обстоятельством в перечень документов для возмещения НДФЛ при покупке квартиры в качестве дополнений могут еще входить такие бумаги:

Договор о долевом участии. Если, к примеру, квартира принадлежит претенденту на возврат подоходного налога не целиком, а оформлена согласно долевому типу собственности, то в инспекцию понадобится прислать заверенную копию соглашения о владении одной или несколькими долями недвижимости.
Акт. Также в некоторых случаях составляется специальный документ, свидетельствующий о выполнении определенных установок договора между покупателем и продавцом, который называется актом приема-передачи. Оригинал такого акта не обязателен, заверенная копия вполне подойдет налоговому инспектору.
Договор о получении кредита. Если квартира приобретается при помощи займа, то налогоплательщику в любом случае потребуется составлять соглашение с банком, в котором он решил взять кредит, фиксирующее обязанности обеих сторон, а также размер предоставленных денежных средств и график их погашения.
Справка о процентных начислениях. Если владелец имущества пользовался услугами ипотеки, то в качестве дополнительных расходов он понес затраты на погашение процентных начислений за выдачу кредита. Для того чтобы возместить за это НДФЛ, потребуется взять справку из банка, который является кредитором, содержащую данные о расходах налогоплательщика, имеющих отношение к уплате кредитных процентов. Подобный документ выдается за определенный год и должен быть передан на проверку в оригинале.

grazhdaninu.com

Документы на вычет на квартиру. Оформление налогового вычета при покупке квартиры

Удостоверение личности

Заявление

Декларации

2-НДФЛ

Договор

Свидетельство

Платежки

Ипотека

Сроки и порядок

загрузка...

worldfb.ru

Документы для получения налогового вычета при покупке квартиры

Москва +7 (499) 455-12-41 Санкт-Петербург +7 (812) 426-14-65 Регионы (бесплатно) +7 (800) 500-27-29 доб. 529 Задайте вопрос юристу

toggle menu

pravonedv.ru

Возврат налога при покупке квартиры

Суть законопроекта заключается в следующем: при приобретении любой недвижимости (дом, квартира или участок земли) гражданин страны имеет право возвратить себе деньги в размере 13% от выплаченной им денежной суммы. Разберем подробнее

Правила получения вычета при приобретении недвижимости

Каждый официально работающий человек в России может вернуть себе имущественный вычет. Согласно статье 220 НК РФ право на 13% может реализовать каждый человек, устроенный согласно ТК РФ. При этом фирма, где он работает, должна делать все законные отчисления. Вычет не всегда получают несовершеннолетние дети, пенсионеры или люди, которые официально не устроены (за них нет отчислений).

Этапы предоставления вычета

На сегодняшний момент есть два способа реализации права на вычет. Первый: вернуть назад излишне уплаченные 13% можно напрямую через работодателя. Каждый месяц фирма-работодатель производит отчисления от официальной суммы вашей зарплаты.

Вы можете обратиться к работодателю с вопросом о возможности получения вычета, собрать соответствующий пакет документов и вернуть положенные денежные средства. Иными словами, вам будут выплачивать заработную плату на руки полностью, без удержания 13%.

Второй способ возврата: пойти в налоговые органы с перечисленными документами, сдать заявление на возврат денежных средств самостоятельно.Тогда после тщательной проверки налоговыми органами будут перечислены деньги на указанный в заявлении счет. Заявить в налоговую возможно также заполнив все необходимые документы через личный кабинет налогоплательщика.

Перечень документов для предоставления вычета в 2015 году

Возврат 13%, уплаченных за недвижимость.

Рассмотрим необходимый список документов, который нужен для вычета через фирму-работодателя:

Заявление о возвращении 13%.
Документы на новую недвижимость. После определения, вторичный это рынок или первичный, формируется необходимый пакет.
Правоустанавливающий документ.
Акт приема-передачи.
Свидетельство о регистрации на квартиру.
Документы, в которых отражена полная оплата недвижимости. Этими документами являются различные платежные поручения, чеки, кассовые ордера.

Вышеперечисленные документы обязательно предоставляют в копиях и заверяют. Перечисленные документы бухгалтерия передает в налоговые органы.

Рассмотрим перечень документов для возврата через налоговую инспекцию:

Заявление. В нем прописывается право вычета, указывается сумма, реквизиты, куда необходимо перевести деньги и данные налогоплательщика.
Декларация 3-НДФЛ (заполняется лично).
Документ, удостоверяющий личность (паспорт).
Справка 2-НДФЛ (получается в бухгалтерии). Есть ситуации, когда работник работал в нескольких местах. Тогда декларации предоставляются с нескольких мест работы.
Документы на новую недвижимость. Определившись, вторичный это рынок или первичный, формируется соответствующий пакет.
Правоустанавливающий документ (продажа /ДДУ/ цессия).
Акт приема-передачи.
Свидетельство о регистрации («зеленка»).
Квитанции, которые будут подтверждать оплату недвижимости. Можно предоставить платежные поручения, чеки, кассовые ордера.

Также возможно оформить возврат 13% с процентов по ипотечному займу.

Воспользоваться вычетом можно также и с суммы выплаченных по ипотеке процентов. Оформить возврат разрешено со следующего года после подписания кредитного договора.

Для этого необходимо помимо вышеперечисленных документов в налоговую инспекцию предоставить:

Кредитный договор с банком (копия).
Справка из банка с указанием суммы уже выплаченных процентов. Оформляется на фирменном бланке кредитной организации с указанием номера кредитного договора и полными данными заемщика.
Документы, отражающие оплату ипотечного кредита. Это могут быть чеки, квитанции, платежные поручения, иными словами, любые документы, которые будут подтверждать оплату денег банку. Предоставляются копии.

Возврат потраченных денег по отделке недвижимости

Помимо прочего, есть законное основание оформить вычет и по ремонту квартиры. Однако вычет такой относится только к новому жилью или квартире, при приобретении которой в договоре присутствует пункт «квартира без отделки». В остальных вариантах при покупке готового жилья с ремонтом или если такой отметки нет, вычет по ремонту получить нельзя.

Для получения такого вычета собственнику жилья необходимо предоставить в налоговые органы следующие документы:

Товарные чеки.
Договоры подряда или оказания услуг по отделочным работам.
Иные банковские документы, платежные поручения, подтверждающие покупку вами необходимых материалов для отделочных работ.

Нужно знать, что к отделочным относятся работы по штукатурке, стекольные, малярные, облицовочные, ремонт полов.

Если собственность совместная или нужно произвести возврат за супруга

Если купленная квартира/участок приобретались супругами пополам, следует также принести в налоговую инспекцию:

Свидетельство о заключении брака (копия).
Заявление об определении долей.

Есть случаи, при которых один супруг устроен официально, а второй нет. Тогда вычет можно вернуть за ту долю, которая принадлежит официально работающему супругу. Иными словами, если недвижимость принадлежит супругам пополам, то получать один из супругов сможет только принадлежащую ему долю. В том случае, если вы желаете получить вычет со всей покупки, то изначально нужно записывать покупку не по долям, а в общую совместную собственность.

Вычет за проценты по ипотеке рассчитываются в соответствии с тем, как распределены доли супругов.

Если собственник доли ребенок

Также получить вычет при приобретении недвижимости возможно несовершеннолетнему ребенку.

Получает вычет за ребенка родитель или законный опекун. Однако здесь есть нюансы. Например, родитель или опекун в будущем уже не смогут вернуть себе 13%, а ребенок законным правом по достижении совершеннолетия воспользоваться может.

Вы оформляете вычет за ребенка (если он является собственником жилья или доли). Нужно предоставить документы:

Свидетельство о рождении ребенка (копия).
Заявление, определяющее доли собственности.
Решение органов опеки.

Пенсионерам, переносящим вычет на предыдущие года

Получить вычет могут пенсионеры. Получить его могут те и пенсионеры, которые работают официально уже по достижении пенсионного возраста, и те, кто уже не работает. Перераспределяется имущественный вычет на предыдущие года работы пенсионера. Ограничением служит срок 3 года, то есть на момент подачи документов не может пройти больше трех лет с последнего места работы. Перераспределить остаток вычета имеют право и работающие пенсионеры.

Пенсионерам также нужно предоставить:

Декларацию 3-НДФЛ
Заявление о предоставлении налогового вычета.
Справка 2-НДФЛ.
Документы на покупаемую квартиру.

Действия при подаче декларации за другого человека

Но иногда ввиду обстоятельств бывает так, что человек не имеет возможности подать декларацию самостоятельно ввиду различных непредвиденных обстоятельств. В этой ситуации предоставить налоговую декларацию 3-НДФЛ и собранный пакет документов может любое доверенное лицо. Для этого должна быть предоставлена нотариальная доверенность на право подачи декларации и право подписи документов.

Каким образом подготовить и заверить копии документов

Следует сделать четкие, читаемые копии.

Известно два способа заверения документов для подачи в налоговую инспекцию.

Первый: нотариальное заверение. Такой способ не оставляет сомнений у налоговой инспекции. Оригиналы документов при этом варианте подачи разрешено не предоставлять для сверки, достаточно заверенных копий.

Второй: самостоятельное заверение. Это заверение дешевле и в некотором смысле проще. Для этого на каждой странице копии необходимо сделать подпись «копия верна», поставить роспись, ее расшифровку и число заверения. В этом случае налоговые органы могут попросить документы оригиналы для сверки.

Зная все эти нюансы, можно правильно и в срок предоставить все документы и вернуть себе часть денежных средств.

consultmill.ru